إعداد الشركات
أعِدّ عملاء الشركات ومديريهم في تدفّق واحد. تحقّق من الكيان، وحدّد من يتحكّم فيه، وافحص المخاطر — دون عمل المكتب الخلفي اليدوي.
إعداد عملاء الشركات
قبول عميل شركة جديد أصعب جوهريًا من تسجيل فرد. فأنت لا تتحقق من شخص واحد — بل تتحقق من كيان قانوني، ووضعه في سجل رسمي، والمديرين والمسؤولين الذين يتحكّمون فيه. وبالنسبة للبنوك ومزوّدي المدفوعات والمقرضين والمنصات ومنصات B2B، فإن إتقان هذا متطلَّب امتثال وضرورة لمنع الاحتيال على حدّ سواء. يجمع ID Analyzer العملية بأكملها في تدفّق آلي واحد: تحقّق من الشركة، وحدّد الأشخاص الذين يقفون وراءها وتحقّق منهم، وافحص المخاطر، واحصل على قرار واضح.
تبسيط إعداد الشركات مع ID Analyzer
إن إعداد الشركات التقليدي بطيء وكثيف الأوراق. يُطلب من عميل شركة جديد إرسال وثائق التأسيس، ومستخرجات الرجستري، وهوية المديرين عبر البريد الإلكتروني؛ ثم يقرأ فريق المكتب الخلفي كل وثيقة يدويًا، ويبحث عن الشركة في سجل، ويطابق المديرين المذكورين. وقد تستغرق الدورة أيامًا وتبقى رغم ذلك ثغرات. يستبدل ID Analyzer ذلك بسير عمل آلي يتعامل مع الكيان والأفراد معًا.
تحقّق من الشركة
يؤكّد التحقق من الشركة أن الشركة قائمة قانونيًا، ويفحص حالة تسجيلها وتأسيسها مقابل السجلات الرسمية، ويعرض مديريها ومسؤوليها — كل ذلك من وثيقة تسجيل مرفوعة أو اسم شركة ورقم مزوَّدين. ويُفحص الكيان مقابل قوائم العقوبات والمراقبة في الاستدعاء نفسه.
- وجود الكيان وحالته: تأكّد من أن الشركة مسجّلة ونشطة.
- تحديد المديرين والمسؤولين: اعرض الأشخاص الذين يتحكّمون في الشركة أو يمثّلونها.
- فحص العقوبات وقوائم المراقبة: بلّغ عن أي تطابقات على مستوى الكيان أو الأشخاص تحتاج إلى انتباه.
تحقّق من الأشخاص الذين يتحكّمون فيها
معرفة أن الشركة حقيقية هي نصف المهمة فقط. فالمديرون والمسؤولون الذين يتحكّمون في الشركة أو يمثّلونها ينبغي التحقق منهم كأفراد أيضًا — توثيق الوثيقة مع مطابقة الوجه البيومترية والحيوية — لتعرف أن الأشخاص الذين يتصرّفون نيابة عن الشركة هم فعلًا من يدّعون أنهم هم. يجري ID Analyzer هذه الفحوصات الفردية في سير العمل نفسه مع فحص الكيان.
قلّل المراجعة اليدوية
تمرّ الحالات الواضحة تلقائيًا. ولا تُوجَّه إلى مراجِع بشري سوى الحالات الغامضة فعلًا — عدم تطابق في السجل، أو حالة غير متوقّعة، أو احتمال تطابق مع العقوبات. وهذا يُبقي فريق الامتثال لديك مركّزًا على الاستثناءات الحقيقية بدلًا من التصديق الروتيني على الأغلبية، وكل قرار يحمل مسار تدقيق منظّمًا.
حافظ على الامتثال
يقع إعداد الشركات في صميم التزامات مكافحة غسل الأموال: يُتوقّع من الشركات الخاضعة للتنظيم أن تتحقق من الشركات التي تخدمها وأن تحدّد الأشخاص الذين يملكونها ويتحكّمون فيها. وأتمتة KYB والتحقق من المديرين معًا تنتج سجلات متّسقة وقابلة للتدقيق عبر كل عميل شركة تقبله.
تدفّق واحد، من البداية إلى النهاية
من لحظة رفع عميل الشركة لوثيقة تسجيله وحتى قرار القبول أو المراجعة أو الرفض النهائي، يكون إعداد الشركات مع ID Analyzer تدفّقًا واحدًا متّصلًا. تكلّف خطوة التحقق من الشركة 10 أرصدة API وتجمع تأكيد الكيان، وفحوصات التسجيل، وتحديد المديرين، وفحص العقوبات؛ أما فحوصات المديرين الأفراد فتُسحب من رصيد الأرصدة نفسه. والنتيجة: إعداد أسرع للشركات المشروعة، وعمل يدوي أقل لفريقك، ودفاع أقوى ضد الاحتيال على الشركات.
الأسئلة الشائعة
إعداد الشركات هو عملية قبول عميل شركة جديد — شركة أو شراكة أو كيان قانوني آخر — والتأكد من أنه حقيقي، ومسجّل بشكل صحيح، ويديره الأشخاص الذين يدّعيهم، قبل منح الوصول إلى منتجك أو منصتك أو خدماتك المالية. وهو عادةً يقرن التحقق من الشركة (KYB) للكيان مع فحوصات الهوية (KYC) للمديرين والمسؤولين الذين يتحكّمون فيه أو يمثّلونه.
مع ID Analyzer تتحقق من الكيان والأشخاص الذين يقفون وراءه في سير عمل واحد. يؤكّد التحقق من الشركة أن الشركة قائمة قانونيًا، ويفحص حالة تسجيلها وتأسيسها، ويعرض مديريها ومسؤوليها. ثم تمرّر هؤلاء المديرين عبر التحقق الفردي من الهوية — فحص الوثيقة مع الفحص البيومتري — فتعرف أن الشركة مشروعة وأن الأشخاص الذين يتصرّفون نيابة عنها هم من يدّعون أنهم هم.
الشركة كيان متعدّد الطبقات: هناك الشركة نفسها، وتسجيلها وحالتها في سجل رسمي، والمديرون والمسؤولون الذين يتحكّمون فيها — وكل منها يجب التحقق منه. والقيام بذلك يدويًا يعني سحب سجلات الرجستري، وقراءة وثائق التأسيس، والتحقق من عدة أفراد. وأتمتة فحص الكيان وفحوصات الأفراد معًا تزيل معظم ذلك الاحتكاك مع الحفاظ على مسار تدقيق كامل.
مع ID Analyzer، يكتمل التحقق من الشركة وفحصها مقابل قوائم العقوبات والمراقبة في ثوانٍ، وتجري فحوصات هوية المديرين في النافذة القصيرة نفسها. تمرّ الحالات الواضحة تلقائيًا؛ ولا تُوجَّه إلى مراجِع سوى الحالات الغامضة فعلًا. وهذا يحلّ محل دورات إعداد كانت تستغرق تقليديًا أيامًا من جمع الوثائق ذهابًا وإيابًا والمراجعة اليدوية.
يكلّف التحقق من الشركة 10 أرصدة API ويجمع تأكيد وجود الكيان، وفحوصات التسجيل والحالة، وتحديد المديرين، وفحص العقوبات في استدعاء واحد. أما فحوصات الهوية للمديرين الأفراد فتُحتسب بشكل منفصل كعمليات تحقق قياسية، تُسحب من رصيد الأرصدة نفسه.
المنتجات والحلول ذات الصلة
ابدأ التحقق مع ID Analyzer
أرصدة مجانية عند التسجيل. لا حاجة إلى بطاقة حتى تنتقل إلى الإنتاج.
بطاقة ائتمان غير مطلوبة
رصيد تجريبي مجاني عند التسجيل