企業客戶接納
在一個流程中接納企業客戶及其董事。驗證實體、識別其控制人，並進行風險篩查——無需繁瑣的後台人工工作。
接納企業客戶
接納一個新的企業客戶，從根本上比註冊一個個人更難。你驗證的不是一個人——而是一個法律實體、它在官方註冊機構中的狀況，以及控制它的董事與高階主管。對於銀行、支付服務商、放貸機構、市場平台與 B2B 平台而言，把這件事做對，既是一項合規要求，也是一項防詐欺的必要措施。ID Analyzer 將整個過程納入單一的自動化流程：驗證企業、識別並驗證其背後的人員、進行風險篩查，並獲得清楚的決定。
使用 ID Analyzer 精簡企業客戶接納
傳統的企業客戶接納緩慢且文書繁重。一個新的企業客戶被要求透過電子郵件傳送成立文件、註冊機構摘錄與董事身分證件；隨後一個後台團隊逐份手動閱讀、在註冊機構中查找該公司，並交叉核對所列董事。整個週期可能耗時數天，卻仍留有漏洞。ID Analyzer 用一個同時處理實體與個人的自動化工作流程取代了它。
驗證企業
企業驗證確認公司合法存在，依據官方註冊機構查核其註冊與成立狀態，並呈現其董事與高階主管——全部來自一份上傳的註冊文件或提供的公司名稱與編號。該實體會在同一次呼叫中與制裁與監控名單進行篩查。
- 實體存在性與狀態： 確認公司已註冊且處於活躍狀態。
- 董事與高階主管識別： 呈現控制或代表企業的人員。
- 制裁與監控名單篩查： 標記任何需要關注的實體層級或個人層級命中。
驗證控制它的人員
知道公司是真實的只完成了一半工作。控制或代表企業的董事與高階主管也應作為個人進行驗證——證件鑑別加生物特徵人臉比對與活體檢測——這樣你就能知道為公司行事的人員確實是其所聲稱的人。ID Analyzer 在與實體查核相同的工作流程中運行這些個人查核。
減少人工複核
明確的案例會自動通過。只有真正存在歧義的案例——註冊機構不相符、意外的狀態、可能的制裁命中——才會轉交人工複核。這讓你的合規團隊專注於真正的例外情況，而非為例行的大多數蓋橡皮圖章，並且每個決定都附帶結構化的稽核軌跡。
保持合規
企業客戶接納正處於 AML 義務的核心：受監管的企業被期望驗證其所服務的企業，並識別擁有和控制它們的人員。將 KYB 與董事驗證一併自動化，能為你接納的每一個企業客戶產生一致、可稽核的記錄。
單一流程，端到端
從企業客戶上傳其註冊文件的那一刻，到最終的通過、複核或拒絕決定，使用 ID Analyzer 的企業客戶接納是一個連貫的流程。企業驗證步驟消耗 10 個 API 點數，並打包了實體確認、註冊查核、董事識別以及制裁篩查；對個別董事的查核從同一點數餘額中扣除。結果是：合法企業的接納更快、你團隊的人工工作更少，以及對企業詐欺更強的防禦。
常見問題
企業客戶接納是指接納一個新的企業客戶——一家公司、合夥企業或其他法律實體——並在授予其存取你的產品、平台或金融服務之前，確認它真實存在、已正確註冊並由其所聲稱的人員營運的過程。它通常將對實體的企業驗證（KYB）與對控制或代表它的董事與高階主管的身分查核（KYC）結合在一起。
使用 ID Analyzer，你可以在一個工作流程中驗證實體及其背後的人員。企業驗證確認公司合法存在，查核其註冊與成立狀態，並呈現其董事與高階主管。隨後你讓這些董事接受個人身分驗證——證件加生物特徵查核——這樣你既知道公司合法，也知道為其行事的人員名副其實。
企業是一個分層的實體：有公司本身、它在官方註冊機構中的註冊與狀態，以及控制它的董事與高階主管——每一項都必須查核。手動處理意味著調取註冊機構備案、閱讀成立文件並驗證多個個人。將實體查核與個人查核一併自動化，能在保留完整稽核軌跡的同時消除大部分摩擦。
使用 ID Analyzer，驗證企業並將其與制裁與監控名單進行篩查可在數秒內完成，而董事的身分查核也在同一短暫的時間窗內運行。明確的案例會自動通過；只有真正存在歧義的案例才會轉交複核。這取代了傳統上需要數天來回收集文件與人工複核的接納週期。
一次企業驗證消耗 10 個 API 點數，並將實體存在性確認、註冊與狀態查核、董事識別以及制裁篩查打包到一次呼叫中。對各個董事的身分查核作為標準驗證單獨計費，從同一點數餘額中扣除。