Onboarding aziendale
Esegui l'onboarding di clienti aziendali e dei loro amministratori in un unico flusso. Verifica l'entità, identifica chi la controlla ed esegui lo screening del rischio, senza il lavoro manuale di back-office.
Onboarding di clienti aziendali
Acquisire un nuovo cliente aziendale è fondamentalmente più difficile che registrare una persona. Non stai verificando una persona — stai verificando un'entità giuridica, la sua posizione in un registro ufficiale e gli amministratori e i dirigenti che la controllano. Per banche, fornitori di pagamenti, finanziatori, marketplace e piattaforme B2B, farlo bene è al tempo stesso un requisito di conformità e una necessità di prevenzione delle frodi. ID Analyzer porta l'intero processo in un unico flusso automatizzato: verifica l'impresa, identifica e verifica le persone dietro di essa, esegui lo screening del rischio e ottieni una decisione chiara.
Snellire l'onboarding aziendale con ID Analyzer
L'onboarding aziendale tradizionale è lento e pieno di carta. A un nuovo cliente aziendale viene chiesto di inviare via e-mail documenti di costituzione, estratti del registro e identificazione degli amministratori; un team di back-office legge poi ciascuno a mano, cerca l'azienda in un registro e confronta i nomi degli amministratori. Il ciclo può richiedere giorni e lasciare comunque delle lacune. ID Analyzer lo sostituisce con un flusso di lavoro automatizzato che gestisce sia l'entità sia le persone.
Verifica l'impresa
La verifica delle imprese conferma che l'azienda esista legalmente, controlla il suo stato di registrazione e costituzione rispetto ai registri ufficiali ed espone i suoi amministratori e dirigenti — tutto da un documento di registrazione caricato o da un nome e un numero di società forniti. L'entità viene confrontata con sanzioni e liste di controllo nella stessa chiamata.
- Esistenza e stato dell'entità: conferma che l'azienda è registrata e attiva.
- Identificazione di amministratori e dirigenti: espone le persone che controllano o rappresentano l'azienda.
- Screening su sanzioni e liste di controllo: segnala qualsiasi corrispondenza a livello di entità o di persona che richieda attenzione.
Verifica le persone che la controllano
Sapere che l'azienda è reale è solo metà del lavoro. Gli amministratori e i dirigenti che controllano o rappresentano l'azienda dovrebbero essere verificati anche come persone — autenticazione del documento più corrispondenza biometrica del volto e prova di vita — così sai che le persone che agiscono per l'azienda sono genuinamente chi dichiarano di essere. ID Analyzer esegue questi controlli individuali nello stesso flusso di lavoro del controllo dell'entità.
Riduci la revisione manuale
I casi chiari passano automaticamente. Solo quelli genuinamente ambigui — una discrepanza nel registro, uno stato inatteso, una possibile corrispondenza di sanzioni — vengono indirizzati a un revisore umano. Questo mantiene il tuo team di conformità concentrato sulle eccezioni reali invece di approvare meccanicamente la maggioranza di routine, e ogni decisione porta con sé una traccia di audit strutturata.
Resta conforme
L'onboarding aziendale rientra pienamente negli obblighi AML: alle aziende regolamentate è richiesto di verificare le imprese che servono e di identificare le persone che le possiedono e le controllano. Automatizzare insieme il KYB e la verifica degli amministratori produce record coerenti e verificabili per ogni cliente aziendale che acquisisci.
Un unico flusso, end to end
Dal momento in cui un cliente aziendale carica il suo documento di registrazione fino alla decisione finale di accettare, rivedere o rifiutare, l'onboarding aziendale con ID Analyzer è un unico flusso connesso. La fase di verifica dell'impresa costa 10 crediti API e include la conferma dell'entità, i controlli di registrazione, l'identificazione degli amministratori e lo screening delle sanzioni; i controlli sui singoli amministratori vengono prelevati dallo stesso saldo di crediti. Il risultato: onboarding più rapido per le imprese legittime, meno lavoro manuale per il tuo team e una difesa più forte contro le frodi aziendali.
Domande Frequenti
L'onboarding aziendale è il processo di acquisizione di un nuovo cliente aziendale — un'impresa, una società di persone o un'altra entità giuridica — e di conferma che sia reale, regolarmente registrato e gestito dalle persone che dichiara, prima di concedere l'accesso al tuo prodotto, alla tua piattaforma o ai tuoi servizi finanziari. In genere combina la verifica delle imprese (KYB) dell'entità con controlli di identità (KYC) sugli amministratori e dirigenti che la controllano o la rappresentano.
Con ID Analyzer verifichi l'entità e le persone dietro di essa in un unico flusso di lavoro. La verifica delle imprese conferma che l'azienda esista legalmente, controlla il suo stato di registrazione e costituzione ed espone i suoi amministratori e dirigenti. Poi sottoponi quegli amministratori a una verifica dell'identità individuale — documento più controlli biometrici — così sai sia che l'azienda è legittima sia che le persone che agiscono per essa sono chi dichiarano di essere.
Un'impresa è un'entità a più livelli: c'è l'azienda stessa, la sua registrazione e il suo stato in un registro ufficiale, e gli amministratori e i dirigenti che la controllano — ciascuno dei quali deve essere controllato. Farlo manualmente significa estrarre i depositi del registro, leggere i documenti di costituzione e verificare più persone. Automatizzare il controllo dell'entità e i controlli individuali insieme rimuove gran parte di quell'attrito mantenendo una traccia di audit completa.
Con ID Analyzer, verificare l'impresa e confrontarla con sanzioni e liste di controllo si completa in pochi secondi, e i controlli di identità degli amministratori vengono eseguiti nella stessa breve finestra. I casi chiari passano automaticamente; solo quelli genuinamente ambigui vengono indirizzati a un revisore. Questo sostituisce i cicli di onboarding che tradizionalmente richiedevano giorni di scambi per la raccolta di documenti e revisione manuale.
Una verifica aziendale costa 10 crediti API e include la conferma dell'esistenza dell'entità, i controlli su registrazione e stato, l'identificazione degli amministratori e lo screening delle sanzioni in un'unica chiamata. I controlli di identità sui singoli amministratori vengono fatturati separatamente come verifiche standard, prelevati dallo stesso saldo di crediti.
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