法人オンボーディング

法人顧客のオンボーディング

新しい法人顧客を受け入れることは、個人をサインアップさせることよりも本質的に困難です。確認するのは一人の人物ではなく、法人、公式登記簿におけるその立場、そしてそれを支配する取締役・役員です。銀行、決済プロバイダー、貸金業者、マーケットプレイス、B2Bプラットフォームにとって、これを正しく行うことはコンプライアンス要件であると同時に、不正防止の必須事項でもあります。ID Analyzer は、このプロセス全体を一つの自動化されたフローにまとめます。法人を確認し、背後にいる人物を特定・確認し、リスクを照合し、明確な判定を得ます。

ID Analyzer で法人オンボーディングを効率化

従来の法人オンボーディングは遅く、書類中心です。新しい法人顧客は、設立書類、登記簿抄本、取締役の本人確認書類をメールで送るよう求められ、バックオフィスのチームがそれぞれを手作業で読み、登記簿で企業を調べ、記載された取締役を突き合わせます。このサイクルは何日もかかり、それでも隙が残ります。ID Analyzer は、これを法人と個人の両方を扱う自動化されたワークフローに置き換えます。

法人を確認

企業実在性確認が、企業が法的に実在することを確認し、登記・設立ステータスを公式登記簿と照合してチェックし、取締役・役員を提示します — そのすべてを、アップロードされた登記書類または入力された会社名と番号から行います。法人は同じ呼び出しで制裁リスト・ウォッチリストと照合されます。

• 法人の実在とステータス： 企業が登記され、有効であることを確認します。
• 取締役・役員の特定： 企業を支配または代表する人物を提示します。
• 制裁・ウォッチリストのスクリーニング： 注意が必要な法人レベル・人物レベルの一致を検知します。

法人を支配する人物を確認

企業が実在することを把握するのは、仕事の半分にすぎません。企業を支配または代表する取締役・役員も、個人として確認すべきです — 書類の真贋判定に加え、生体認証による顔照合とライブネス — そうすれば、企業のために行動する人物が本当に名乗るとおりの人物であることが分かります。ID Analyzer は、これらの個人チェックを法人チェックと同じワークフローで実行します。

手作業の審査を削減

明確なケースは自動的に通過します。本当に判断が難しいケース — 登記簿との不一致、想定外のステータス、制裁該当の可能性 — のみが人による審査に回されます。これにより、コンプライアンスチームは定型的な大多数に判を押すのではなく、本当の例外に集中でき、すべての判定が構造化された監査証跡を伴います。

コンプライアンスを維持

法人オンボーディングは AML 義務の中核に位置します。規制対象の企業は、取引する企業を確認し、それを所有・支配する人物を特定することが期待されています。KYB と取締役確認をまとめて自動化することで、受け入れるすべての法人顧客にわたって、一貫した監査可能な記録が生まれます。

一つのフロー、エンドツーエンド

法人顧客が登記書類をアップロードした瞬間から、最終的な承認・要確認・却下の判定まで、ID Analyzer による法人オンボーディングは一つの連続したフローです。企業実在性確認のステップは10 APIクレジットで、法人の確認、登記チェック、取締役の特定、制裁スクリーニングを一括します。個々の取締役のチェックは同じクレジット残高から引き落とされます。その結果、正当な企業のオンボーディングは速くなり、チームの手作業は減り、法人不正に対する防御は強固になります。