مكافحة غسل الأموال، الأشخاص المعرضون سياسيًا، والسجلات الجنائية
افحص مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا وقواعد بيانات الوسائط السلبية. استدعاء واحد، حكم واحد، ومسار تدقيق كامل.
ما هو فحص مكافحة غسل الأموال؟
فحص مكافحة غسل الأموال (AML) هو عملية التحقق من الأفراد مقابل قوائم المراقبة العالمية وقوائم العقوبات وقواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) لمنع الجرائم المالية. يجب على الشركات الخاضعة لقوانين KYC/AML التحقق من أن عملاءها غير متورطين في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أنشطة إجرامية أخرى. يفحص حل مكافحة غسل الأموال من ID Analyzer مقابل مئات قواعد البيانات العالمية في الوقت الفعلي، ويغطي قوائم العقوبات من OFAC والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة والخزانة البريطانية وغيرها، إلى جانب قواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا والسجلات الجنائية من الولايات القضائية في جميع أنحاء العالم.
فحص الامتثال لمكافحة غسل الأموال
هنا في ID Analyzer، ابتكرنا حلًا مبتكرًا لمكافحة غسل الأموال (AML) كمنتج تكاملي ومستقل في آنٍ واحد ضمن تشكيلتنا.
باستخدام حلول مكافحة غسل الأموال لدينا، ستتمكن من التحقق مما إذا كان عميلك لديه سجل جنائي، أو خاضعًا للعقوبات، أو شخصًا معرضًا سياسيًا (PEP). ناهيك عن أنه سيساعدك على اكتشاف العملاء في برنامج KYC (اعرف عميلك).
ولجعله أكثر فائدة لك، توحّد حلول مكافحة غسل الأموال لدينا قواعد البيانات العالمية لضمان أن يكون كل بحث سريعًا ودقيقًا وفعّالًا.
تابع القراءة لمعرفة المزيد عن حلول مكافحة غسل الأموال لدينا، أو يمكنك الاتصال بنا فورًا للحصول على مشورة الخبراء.
كن ممتثلًا لمكافحة غسل الأموال
أهمية الامتثال لمكافحة غسل الأموال لا مثيل لها. في الوقت الحاضر، لا يوجد عذر لعدم الامتثال — خاصةً مع توفر حلول جاهزة في متناول يدك.
يتيح لك ضمان امتثال شركتك لهذه اللوائح حماية نفسك وموظفيك وشركتك من الأنشطة الاحتيالية، والتوافق مع الضغوط التنظيمية، واجتياز عمليات التدقيق دائمًا.
علاوة على ذلك، ستتيح لك حلول مكافحة غسل الأموال من ID Analyzer إنشاء بروتوكولات صارمة لمكافحة غسل الأموال تمكّنك في نهاية المطاف من الاستثمار في علاقات تجارية طويلة الأمد مع عملائك ومورديك.
إعداد ضوابط مكافحة غسل الأموال
يتيح لك الاستفادة من برامج KYC إلى جانب دمج حلول مكافحة غسل الأموال الأخرى أن تمكّن شركتك من:
- التركيز بشكل صحي على عملائك
- تحسين معدلات ونسب رضا العملاء
- تعزيز معدلات تفاعل العملاء
- زيادة معدلات التحويل
- زيادة معدلات الاحتفاظ
- تحسين تجربة نقاط التواصل
احمِ شركتك والمجتمع الأوسع
في نهاية المطاف، هدف مكافحة غسل الأموال هو حماية شركتك وموظفيك وحتى المجتمع المحيط بشركتك. يقوّض غسل الأموال بشكل كبير نزاهة وموثوقية النظام المالي للدولة. لا تدع شركتك تصبح جزءًا من المشكلة.
كيف يعمل حل مكافحة غسل الأموال لدينا
تتيح لك حلول مكافحة غسل الأموال لدينا البحث في قاعدة بيانات مكافحة غسل الأموال الخاصة بـ ID Analyzer بثلاث طرق مختلفة. يمكن العثور على مزيد من التفاصيل حول كل طريقة أدناه.
واجهة AML Database API
يمكنك الوصول إلى قاعدة البيانات يدويًا عند إجراء بحث عبر بروتوكول HTTP من خلال إدخال اسم أو رقم وثيقة الهوية أو كلتا القيمتين. وعند الحاجة، يمكن لنظامنا مساعدتك في تصفية النتائج بإدخال الجنسية و/أو تاريخ ميلاد الشخص.
التكامل مع ID Verification API
إذا لم يكن البحث اليدوي مناسبًا لك، فإن حلول مكافحة غسل الأموال لدينا تتيح البحث الآني في مكافحة غسل الأموال أثناء تحميل وثائق هوية المستخدمين باستخدام ID Verification API. هنا، ستقدم وثيقة الهوية الخاصة بالشخص الذي تبحث عنه. ثم ستقوم واجهة API لدينا تلقائيًا بتحليل الاسم ورقم وثيقة الهوية لتحديد التطابق (إن وُجد).
نوصي بطريقة البحث هذه عند البحث عن إجابات مكافحة غسل الأموال من قاعدة البيانات. ويرجع ذلك إلى الموثوقية والدقة المعززتين في النتائج.
التكامل مع DocuPass
تستخدم طريقة البحث الأخيرة DocuPass. ينبغي للمستخدم تقديم صورة هويته من خلال تطبيق التحقق DocuPass. وهي تعمل بطريقة مشابهة جدًا لـ ID Verification API السابق، وستستخرج اسم الشخص ورقم وثيقة الهوية تلقائيًا من الصورة المُحمَّلة. بعد ذلك، ستتحقق مما إذا كانت هناك أي تطابقات.
أيًا كانت الطريقة التي تختارها للبحث، ستضمن حلول مكافحة غسل الأموال لدينا الامتثال لمكافحة غسل الأموال، وتحمي شركتك، وتعزز بيئة عمل جديرة بالثقة وموثوقة.
لا تتردد في التواصل معنا. حلول مكافحة غسل الأموال لدينا في انتظارك.
قواعد بيانات الفحص المدعومة
قوائم العقوبات
- OFAC (وزارة الخزانة الأمريكية)
- العقوبات الموحدة للاتحاد الأوروبي
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة
- HM Treasury (المملكة المتحدة)
- DFAT (أستراليا)
قواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا
- رؤساء الدول والحكومات
- كبار الشخصيات السياسية
- كبار المسؤولين العسكريين
- المسؤولون القضائيون
- أفراد الأسرة والشركاء
السجلات الجنائية
- نشرات الإنتربول
- قائمة المطلوبين لدى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)
- قواعد البيانات الجنائية الوطنية
- قواعد بيانات الاحتيال
- فحص الوسائط السلبية
الأسئلة الشائعة
فحص مكافحة غسل الأموال هو عملية التحقق من الأفراد مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) وقوائم المراقبة الجنائية لمنع الجرائم المالية. وهو يساعد الشركات على التأكد من أن عملاءها غير متورطين في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أنشطة غير مشروعة أخرى.
يفحص ID Analyzer مقابل قوائم عقوبات OFAC والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة والخزانة البريطانية (HM Treasury)، وقواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا التي تغطي الشخصيات السياسية في جميع أنحاء العالم، فضلًا عن نشرات الإنتربول وقواعد بيانات السجلات الجنائية.
نعم، تتطلب لوائح KYC/AML في معظم الولايات القضائية من الشركات العاملة في الخدمات المالية والعملات المشفرة والألعاب والصناعات الخاضعة للتنظيم الأخرى فحص العملاء مقابل قوائم العقوبات وقوائم المراقبة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يتم تحديث قواعد البيانات باستمرار لتعكس أحدث العقوبات وتغييرات الأشخاص المعرضين سياسيًا والسجلات الجنائية، مما يضمن أن تكون نتائج الفحص لديك محدثة ودقيقة دائمًا.
نعم، يمكن دمج فحص مكافحة غسل الأموال عبر واجهة AML API المستقلة، أو دمجه مع ID Verification API وتدفقات التحقق في DocuPass للحصول على سير عمل امتثال سلس من البداية إلى النهاية.
الشخص المعرض سياسيًا (PEP) هو شخص يشغل وظيفة عامة بارزة، بما في ذلك رؤساء الدول وكبار السياسيين والمسؤولين العسكريين وأفراد أسرهم المقربين وشركاؤهم. يُعتبر الأشخاص المعرضون سياسيًا أكثر عرضة لخطر التورط المحتمل في الفساد أو الجرائم المالية.
المنتجات والحلول ذات الصلة
ابدأ التحقق مع ID Analyzer
أرصدة مجانية عند التسجيل. لا حاجة إلى بطاقة حتى تنتقل إلى الإنتاج.
بطاقة ائتمان غير مطلوبة
رصيد تجريبي مجاني عند التسجيل