التحقق من الشركات
تأكّد من أن الشركة قائمة قانونيًا، وافحص حالة تسجيلها، وحدّد مديريها، وافحص الكيان مقابل قوائم العقوبات والمراقبة — استدعاء واحد، قرار واحد.
ما هو التحقق من الشركات؟
التحقق من الشركات، المعروف على نطاق واسع بـ KYB (اعرف شركتك)، هو عملية التأكد من أن الشركة التي توشك على التعامل معها حقيقية، ومسجّلة بشكل صحيح، ويديرها الأشخاص الذين تدّعيهم. حيث يتحقق KYC من فرد، يتحقق KYB من الكيان القانوني نفسه: فهو يؤكّد حالة تسجيل الشركة وتأسيسها، ويحدّد ويعرض المديرين والمسؤولين الذين يقفون وراءها، ويفحص الكيان مقابل قوائم العقوبات والوسائط السلبية. يعيد ID Analyzer كل ذلك كنتيجة منظّمة واحدة بقرار واضح بالقبول أو المراجعة أو الرفض — فيصبح إعداد عميل من الشركات سريعًا وقابلًا للتدقيق مثل إعداد فرد.
لماذا يهمّ التحقق من الشركات
كل علاقة B2B — تاجر جديد، أو مورّد، أو عميل مصرفي مؤسسي، أو بائع في منصة يعمل كشركة — تحمل مخاطر إن لم تتمكّن من التأكد من أن الكيان مشروع. تتوقّع الجهات التنظيمية بشكل متزايد من الشركات في مجالات التمويل والمدفوعات والإقراض والعملات المشفرة إجراء KYB كجزء من التزاماتها لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك تحديد الأشخاص الذين يملكون عميلًا مؤسسيًا ويتحكّمون فيه. وأبعد من الامتثال، يحميك التحقق القوي من الشركات من الكيانات الصورية والمورّدين الاحتياليين والكيانات المختبئة في قوائم العقوبات.
قلّل مخاطر الامتثال
يُعدّ KYB ركيزة أساسية في برامج مكافحة غسل الأموال. فالتحقق من تسجيل الشركة وفحصها مقابل قوائم العقوبات والمراقبة يُنشئ مسار التدقيق الذي تتوقّعه الجهات التنظيمية والمدقّقون، ويقلّل احتمال إعداد كيان خاضع للعقوبات أو عالي المخاطر دون علم.
أوقِف الاحتيال على الشركات
ينشئ المحتالون شركات تبدو مقنعة، أو ينتحلون شركات حقيقية، أو يُدرجون مديرين لم يوافقوا على الدور قط. إن التأكد من الكيان مقابل السجلات الرسمية وتحديد مديريه الحقيقيين يسدّ تلك الثغرات قبل أن تتغيّر الأموال أو الوصول.
أعِدّ الشركات أسرع بمراجعة يدوية أقل
إن سحب سجلات الرجستري يدويًا، وقراءة وثائق التأسيس، ومطابقة أسماء المديرين أمر بطيء ومعرّض للأخطاء. يختصر التحقق الآلي من الشركات ذلك العمل إلى ثوانٍ، فيمرّ عملاء الشركات المشروعون عبر الإعداد بسرعة بينما لا تصل إلى المراجِع البشري سوى الحالات الغامضة فعلًا.
كيف يعمل التحقق من الشركات
1. ارفع وثيقة التسجيل
قدّم وثيقة تسجيل الشركة أو تأسيسها — أو زوّدنا باسم الشركة ورقمها مباشرة عندما يكونان لديك بالفعل.
2. استخراج تفاصيل الشركة
تُقرأ التفاصيل الأساسية من الوثيقة وتُنظَّم تلقائيًا: الاسم القانوني، ورقم التسجيل، والولاية القضائية، وحالة التأسيس. دون إدخال يدوي للبيانات.
3. افحص السجلات الرسمية
يُفحص الكيان مقابل السجلات التجارية الرسمية للتأكد من وجوده قانونيًا واسترجاع حالته الحالية، مع تراجع سلس بحيث تظل التغطية موثوقة عبر الولايات القضائية.
4. حدّد المديرين والمسؤولين
يُعرَض المديرون والمسؤولون المرتبطون بالشركة لتتمكّن من التحقق من الأشخاص الذين يتحكّمون في الشركة أو يمثّلونها — وعند الحاجة، تمريرهم عبر فحوصات الهوية الفردية.
5. افحص مقابل العقوبات وقوائم المراقبة
تُفحص الشركة والأشخاص الذين يقفون وراءها مقابل قوائم العقوبات وقوائم المراقبة، مع الإبلاغ عن أي تطابقات تحتاج إلى انتباه.
6. احصل على قرار
تعود نتيجة منظّمة واحدة — الاسم القانوني، ورقم التسجيل، وحالة السجل، والمديرون المحدَّدون، ونتيجة فحص مكافحة غسل الأموال — بقرار واضح بالقبول أو المراجعة أو الرفض يمكن لأنظمتك التصرّف بناءً عليه فورًا.
استدعاء واحد، قرار واحد
يجمع كل تحقق من شركة تأكيد وجود الكيان، وفحوصات التسجيل والحالة، وتحديد المديرين، وفحص العقوبات في استدعاء واحد يكلّف 10 أرصدة API. تمرّ الحالات الواضحة تلقائيًا؛ ولا تُوجَّه للمراجعة سوى الحالات الغامضة — فيقضي فريقك وقته على القلّة من الحالات التي تحتاج فعلًا إلى إنسان، لا على الأغلبية الروتينية.
الأسئلة الشائعة
التحقق من الشركات — الذي يُعرف غالبًا بـ KYB، أو اعرف شركتك — هو عملية التأكد من أن الشركة قائمة قانونيًا، ومسجّلة بشكل صحيح، ويديرها الأشخاص الذين تدّعيهم. يؤكّد فحص KYB الكامل حالة تسجيل الشركة وتأسيسها، ويعرض مديريها ومسؤوليها للتحقق، ويفحص الكيان مقابل قوائم العقوبات والمراقبة. والنتيجة سجل منظّم بقرار بالقبول أو المراجعة أو الرفض يمكن لفريقك التصرّف بناءً عليه.
يتحقق KYC (اعرف عميلك) من شخص فرد — وثيقة هويته، ووجهه، وخلفيته الشخصية. أما KYB (اعرف شركتك) فيتحقق من كيان قانوني — تسجيله، وحالة تأسيسه، والمديرين والمسؤولين الذين يقفون وراءه، ووضعه مقابل قوائم العقوبات والوسائط السلبية. تحتاج معظم علاقات B2B المنظّمة إلى الاثنين معًا: تتحقق من الشركة بـ KYB، ثم تتحقق من الأفراد الذين يتحكّمون فيها أو يمثّلونها بـ KYC.
في معظم الحالات ترفع وثيقة تسجيل الشركة أو تأسيسها، ويستخرج ID Analyzer التفاصيل الأساسية — الاسم القانوني، ورقم التسجيل، والولاية القضائية، والحالة. ومن هناك يُفحص الكيان مقابل السجلات التجارية الرسمية للتأكد من وجوده ونشاطه، وتُحدَّد مديروه ومسؤولوه، وتُفحص الشركة مقابل قوائم العقوبات والمراقبة. يمكنك أيضًا تزويدنا باسم الشركة ورقمها مباشرة عندما يكونان لديك بالفعل.
يعتمد ID Analyzer على السجلات الحكومية والتجارية الرسمية عبر نطاق واسع من الولايات القضائية، مع تراجع سلس بحيث تظل التغطية موثوقة مع اختلاف السجلات في التنسيق والتوافر. تمتد التغطية إلى الأسواق الرئيسية في أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وما بعدها. إذا كانت ولاية قضائية معيّنة حاسمة لعملية إعدادك، تواصل مع فريقنا لتأكيد التغطية الحالية لتلك المنطقة.
يكلّف كل تحقق من شركة 10 أرصدة API. تجمع عملية التحقق الواحدة تأكيد وجود الكيان، وفحوصات التسجيل والحالة، وتحديد المديرين والمسؤولين، وفحص العقوبات وقوائم المراقبة الخاصة بمكافحة غسل الأموال — دون رسوم منفصلة لكل مكوّن. تُسحب الأرصدة من الرصيد نفسه الذي تستخدمه للتحقق من الهوية، لذا يمكنك مزج KYB وKYC في حساب واحد.
نعم. يجري التدفّق بأكمله — استخراج تفاصيل الشركة من وثيقة تسجيل مرفوعة، وفحص السجلات الرسمية، وتحديد المديرين، والفحص مقابل العقوبات، وإعادة قرار بالقبول أو المراجعة أو الرفض — عبر استدعاء API واحد أو سير عمل دون كود. تمرّ الحالات الواضحة تلقائيًا؛ ولا تُوجَّه إلى مراجِع بشري سوى الحالات الغامضة فعلًا، مما يقلّص العمل اليدوي في المكتب الخلفي بشكل كبير.
المنتجات والحلول ذات الصلة
ابدأ التحقق مع ID Analyzer
أرصدة مجانية عند التسجيل. لا حاجة إلى بطاقة حتى تنتقل إلى الإنتاج.
بطاقة ائتمان غير مطلوبة
رصيد تجريبي مجاني عند التسجيل