Incorporación de empresas
Incorpora a clientes empresariales y a sus directores en un solo flujo. Verifica la entidad, identifica quién la controla y coteja en busca de riesgo, sin el trabajo manual de back-office.
Incorporación de clientes empresariales
Dar de alta a un nuevo cliente empresarial es fundamentalmente más difícil que registrar a un individuo. No estás verificando a una persona, estás verificando una entidad jurídica, su situación en un registro oficial y los directores y cargos que la controlan. Para bancos, proveedores de pagos, prestamistas, marketplaces y plataformas B2B, hacer esto bien es a la vez un requisito de cumplimiento y una necesidad de prevención del fraude. ID Analyzer reúne todo el proceso en un único flujo automatizado: verifica la empresa, identifica y verifica a las personas que están detrás de ella, coteja en busca de riesgo y obtén una decisión clara.
Agilizar la incorporación de empresas con ID Analyzer
La incorporación de empresas tradicional es lenta y se basa en papel. Se pide a un nuevo cliente empresarial que envíe por correo electrónico documentos de constitución, extractos del registro e identificación de los directores; luego un equipo de back-office lee cada uno a mano, busca la empresa en un registro y coteja los nombres de los directores. El ciclo puede tardar días y aun así deja brechas. ID Analyzer lo sustituye por un flujo de trabajo automatizado que gestiona tanto la entidad como a los individuos.
Verifica la empresa
La verificación de empresas confirma que la empresa existe legalmente, comprueba su estado de registro y constitución contra registros oficiales y muestra a sus directores y cargos, todo a partir de un documento de registro subido o de un nombre y número de sociedad facilitados. La entidad se coteja contra sanciones y listas de vigilancia en la misma llamada.
- Existencia y estado de la entidad: confirma que la empresa está registrada y activa.
- Identificación de directores y cargos: muestra a las personas que controlan o representan el negocio.
- Cribado de sanciones y listas de vigilancia: señala cualquier coincidencia a nivel de entidad o de persona que requiera atención.
Verifica a las personas que la controlan
Saber que la empresa es real es solo la mitad del trabajo. Los directores y cargos que controlan o representan el negocio también deberían verificarse como individuos —autenticación de documentos más comprobación biométrica de rostro y prueba de vida— para que sepas que las personas que actúan por la empresa son genuinamente quienes afirman ser. ID Analyzer ejecuta estas comprobaciones individuales en el mismo flujo de trabajo que la comprobación de la entidad.
Reduce la revisión manual
Los casos claros pasan automáticamente. Solo los genuinamente ambiguos —una discrepancia en el registro, un estado inesperado, una posible coincidencia de sanciones— se derivan a un revisor humano. Eso mantiene a tu equipo de cumplimiento centrado en las excepciones reales en lugar de validar la mayoría rutinaria, y cada decisión lleva un rastro de auditoría estructurado.
Mantén el cumplimiento
La incorporación de empresas se sitúa de lleno dentro de las obligaciones AML: se espera que las firmas reguladas verifiquen a las empresas que atienden e identifiquen a las personas que las poseen y controlan. Automatizar el KYB y la verificación de directores en conjunto produce registros consistentes y auditables de cada cliente empresarial que das de alta.
Un solo flujo, de principio a fin
Desde el momento en que un cliente empresarial sube su documento de registro hasta la decisión final de aceptar, revisar o rechazar, la incorporación de empresas con ID Analyzer es un único flujo conectado. El paso de verificación de empresa cuesta 10 créditos de API e incluye la confirmación de la entidad, las comprobaciones de registro, la identificación de directores y el cribado de sanciones; las comprobaciones de los directores individuales se descuentan del mismo saldo de créditos. El resultado: una incorporación más rápida para las empresas legítimas, menos trabajo manual para tu equipo y una defensa más sólida contra el fraude corporativo.
Preguntas Frecuentes
La incorporación de empresas es el proceso de dar de alta a un nuevo cliente empresarial —una empresa, una sociedad u otra entidad jurídica— y confirmar que es real, está debidamente registrada y la dirigen las personas que afirma, antes de darle acceso a tu producto, plataforma o servicios financieros. Normalmente combina la verificación de empresas (KYB) de la entidad con comprobaciones de identidad (KYC) de los directores y cargos que la controlan o la representan.
Con ID Analyzer verificas la entidad y a las personas que están detrás de ella en un solo flujo de trabajo. La verificación de empresas confirma que la empresa existe legalmente, comprueba su estado de registro y constitución y muestra a sus directores y cargos. Después pasas a esos directores por una verificación de identidad individual —documento más comprobaciones biométricas— de modo que sabes tanto que la empresa es legítima como que las personas que actúan por ella son quienes dicen ser.
Una empresa es una entidad por capas: está la propia empresa, su registro y estado en un registro oficial, y los directores y cargos que la controlan, cada uno de los cuales debe comprobarse. Hacerlo manualmente significa extraer inscripciones del registro, leer documentos de constitución y verificar a varias personas. Automatizar la comprobación de la entidad y las comprobaciones individuales en conjunto elimina la mayor parte de esa fricción a la vez que mantiene un rastro de auditoría completo.
Con ID Analyzer, verificar la empresa y cotejarla contra sanciones y listas de vigilancia se completa en segundos, y las comprobaciones de identidad de los directores se ejecutan en esa misma breve ventana. Los casos claros pasan automáticamente; solo los genuinamente ambiguos se derivan a un revisor. Esto sustituye a ciclos de incorporación que tradicionalmente tardaban días de idas y venidas de recopilación de documentos y revisión manual.
Una verificación de empresa cuesta 10 créditos de API e incluye la confirmación de existencia de la entidad, las comprobaciones de registro y estado, la identificación de directores y el cribado de sanciones en una sola llamada. Las comprobaciones de identidad de los directores individuales se facturan por separado como verificaciones estándar, descontadas del mismo saldo de créditos.
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