AML, PEP e precedenti penali
Effettua lo screening su liste di sanzioni, persone politicamente esposte e database di adverse media. Una chiamata, un verdetto, una traccia di audit completa.
Che cos'è lo screening AML?
Lo screening AML (antiriciclaggio) è il processo di verifica delle persone rispetto a watchlist globali, liste di sanzioni e database di persone politicamente esposte (PEP) per prevenire i crimini finanziari. Le aziende regolamentate dalle leggi KYC/AML devono verificare che i propri clienti non siano coinvolti in riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o altre attività criminali. La soluzione di screening AML di ID Analyzer verifica centinaia di database globali in tempo reale, coprendo le liste di sanzioni di OFAC, UE, ONU, HM Treasury e altre, insieme ai database PEP e ai precedenti penali di giurisdizioni di tutto il mondo.
Verifica di compliance AML
In ID Analyzer abbiamo creato una soluzione AML (nota anche come antiriciclaggio) innovativa, sia come prodotto integrativo che autonomo all'interno della nostra gamma.
Con le nostre soluzioni AML, sarai in grado di verificare se il tuo cliente ha precedenti penali, è soggetto a sanzioni o è una PEP (nota anche come persona politicamente esposta). Senza dimenticare che ti aiuterà a individuare i clienti nell'ambito del programma KYC (Know Your Customer).
Per renderle ancora più vantaggiose per te, le nostre soluzioni AML consolidano database di tutto il mondo per garantire che ogni ricerca sia rapida, accurata ed efficace.
Continua a leggere per scoprire di più sulle nostre soluzioni antiriciclaggio, oppure contattaci subito per ricevere una consulenza esperta.
Sii conforme all'AML
L'importanza di essere conformi all'AML è ineguagliabile. Oggi non c'è alcuna scusa per non esserlo, soprattutto con le soluzioni pronte all'uso a portata di mano.
Garantire che la tua azienda sia conforme a queste normative ti consente di proteggere te stesso, i tuoi dipendenti e la tua azienda dalle attività fraudolente, di essere in linea con le pressioni normative e di superare sempre gli audit.
Inoltre, le nostre soluzioni AML di ID Analyzer ti permetteranno di impostare rigorosi protocolli antiriciclaggio che ti consentiranno in definitiva di investire in relazioni commerciali durature con i tuoi clienti e fornitori.
Imposta i controlli AML
Sfruttare e valorizzare i programmi KYC insieme all'integrazione di altre soluzioni AML consente alla tua azienda di:
- Concentrarsi in modo sano sui propri clienti
- Migliorare i tassi e le percentuali di soddisfazione dei clienti
- Aumentare i tassi di coinvolgimento dei clienti
- Aumentare i tassi di conversione
- Aumentare i tassi di fidelizzazione
- Ottimizzare l'esperienza nei punti di contatto
Proteggi la tua azienda e la comunità più ampia
In definitiva, l'obiettivo dell'antiriciclaggio è proteggere la tua azienda, il personale e persino la comunità che circonda la tua impresa. Il riciclaggio di denaro mina drasticamente l'integrità e l'affidabilità del sistema finanziario di un Paese. Non lasciare che la tua azienda diventi parte del problema.
Come funziona la nostra soluzione AML
Le nostre soluzioni AML ti permettono di effettuare ricerche nel database AML di ID Analyzer in tre diversi modi. Maggiori dettagli su ciascuno dei metodi sono riportati di seguito.
API del database AML
Puoi accedere al database manualmente effettuando una ricerca tramite il protocollo HTTP, inserendo un nome, un numero di documento d'identità o entrambi i valori. Se necessario, il nostro sistema può aiutarti a filtrare i risultati inserendo la nazionalità e/o la data di nascita della persona.
Integrazione con l'API di verifica dell'identità
Se la ricerca manuale non fa per te, le nostre soluzioni AML consentono una ricerca AML al volo durante il caricamento dei documenti d'identità degli utenti tramite l'API di verifica dell'identità. Qui, dovrai inviare il documento d'identità della persona che stai cercando. Poi, la nostra API analizzerà automaticamente il nome e il numero del documento per individuare una corrispondenza (se ne trova una).
Consigliamo questo metodo di ricerca quando si cercano risposte AML dal database. Ciò è dovuto alla maggiore affidabilità e accuratezza fornite nei risultati.
Integrazione con DocuPass
L'ultimo metodo di ricerca utilizza DocuPass. Un utente deve inviare la propria foto identificativa tramite la nostra app di verifica DocuPass. Funziona in modo molto simile alla precedente API di verifica dell'identità ed estrarrà automaticamente il nome e il numero del documento dalla fotografia caricata. Successivamente, verificherà se esistono corrispondenze.
In qualunque modo tu scelga di effettuare la ricerca, le nostre soluzioni antiriciclaggio garantiranno la compliance AML, proteggeranno la tua azienda e promuoveranno un ambiente di lavoro affidabile e degno di fiducia.
Non esitare a contattarci. Le nostre soluzioni AML ti aspettano.
Database di screening supportati
Liste di sanzioni
- OFAC (Tesoro USA)
- Sanzioni consolidate UE
- Consiglio di Sicurezza ONU
- HM Treasury (Regno Unito)
- DFAT (Australia)
Database PEP
- Capi di Stato e di governo
- Figure politiche di alto livello
- Ufficiali militari di alto livello
- Funzionari giudiziari
- Familiari e collaboratori
Precedenti penali
- Segnalazioni Interpol
- FBI Most Wanted
- Database penali nazionali
- Database delle frodi
- Screening di adverse media
Domande Frequenti
Lo screening AML è il processo di verifica delle persone rispetto a liste di sanzioni, database PEP e watchlist penali per prevenire i crimini finanziari. Aiuta le aziende a garantire che i propri clienti non siano coinvolti in riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o altre attività illecite.
ID Analyzer verifica le liste di sanzioni OFAC, UE, ONU e HM Treasury, i database PEP che coprono figure politiche di tutto il mondo, oltre alle segnalazioni Interpol e ai database dei precedenti penali.
Sì, le normative KYC/AML nella maggior parte delle giurisdizioni impongono alle aziende dei servizi finanziari, delle criptovalute, del gaming e di altri settori regolamentati di effettuare lo screening dei clienti rispetto a sanzioni e watchlist per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
I database vengono aggiornati continuamente per riflettere le sanzioni più recenti, le variazioni PEP e i precedenti penali, garantendo che i risultati dello screening siano sempre attuali e accurati.
Sì, lo screening AML può essere integrato tramite l'API AML autonoma, oppure combinato con l'API di verifica dell'identità e con i flussi di verifica DocuPass per un flusso di lavoro di compliance end-to-end senza soluzione di continuità.
Una PEP è una persona che ricopre un'importante funzione pubblica, inclusi capi di Stato, politici di alto livello, ufficiali militari e i loro familiari stretti e collaboratori. Le PEP sono considerate a rischio più elevato di potenziale coinvolgimento in corruzione o crimini finanziari.
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