Verifica delle imprese
Conferma che un'impresa esista legalmente, controlla il suo stato di registrazione, identifica i suoi amministratori e confronta l'entità con sanzioni e liste di controllo: una chiamata, una decisione.
Che cos'è la verifica delle imprese?
La verifica delle imprese, ampiamente nota come KYB (Conosci la Tua Impresa), è il processo di conferma che un'azienda con cui stai per fare affari sia reale, regolarmente registrata e gestita dalle persone che dichiara. Dove il KYC verifica una singola persona, il KYB verifica l'entità giuridica stessa: conferma lo stato di registrazione e costituzione dell'impresa, identifica ed espone gli amministratori e i dirigenti dietro di essa e confronta l'entità con sanzioni e liste di controllo sui media avversi. ID Analyzer restituisce tutto questo come un unico risultato strutturato con una decisione chiara di accettare, rivedere o rifiutare — così l'onboarding di un cliente aziendale diventa veloce e verificabile quanto l'onboarding di una persona.
Perché la verifica delle imprese è importante
Ogni relazione B2B — un nuovo esercente, un fornitore, un cliente di banca aziendale, un venditore di un marketplace che opera come impresa — comporta un rischio se non puoi confermare che l'entità sia legittima. I regolatori si aspettano sempre più che le aziende di finanza, pagamenti, prestiti e cripto eseguano il KYB come parte dei loro obblighi antiriciclaggio, inclusa l'identificazione delle persone che possiedono e controllano un cliente aziendale. Oltre alla conformità, una solida verifica delle imprese ti protegge da società di comodo, fornitori fraudolenti ed entità nascoste nelle liste di sanzioni.
Riduci il rischio di conformità
Il KYB è un pilastro fondamentale dei programmi AML. Verificare la registrazione di un'impresa e confrontarla con sanzioni e liste di controllo crea la traccia di audit che regolatori e revisori si aspettano, e riduce la possibilità di fare l'onboarding inconsapevole di un'entità sanzionata o ad alto rischio.
Ferma le frodi aziendali
I truffatori creano aziende dall'aspetto convincente, imitano imprese reali o elencano amministratori che non hanno mai accettato l'incarico. Confermare l'entità con i registri ufficiali e identificare i suoi amministratori reali colma queste lacune prima che denaro o accessi cambino di mano.
Fai l'onboarding più velocemente con meno revisione manuale
Estrarre manualmente i depositi del registro, leggere i documenti di costituzione e confrontare i nomi degli amministratori è lento e soggetto a errori. La verifica delle imprese automatizzata riduce quel lavoro a pochi secondi, così i clienti aziendali legittimi completano l'onboarding rapidamente mentre solo i casi genuinamente ambigui raggiungono una persona.
Come funziona la verifica delle imprese
1. Carica il documento di registrazione
Invia il documento di registrazione o costituzione dell'impresa — oppure fornisci direttamente il nome e il numero della società quando li possiedi già.
2. Estrai i dati dell'impresa
I dati chiave vengono letti dal documento e strutturati automaticamente: ragione sociale, numero di registrazione, giurisdizione e stato di costituzione. Nessun inserimento manuale dei dati.
3. Controlla i registri ufficiali
L'entità viene confrontata con i registri ufficiali delle imprese per confermare che esista legalmente e per recuperare il suo stato attuale, con fallback elegante affinché la copertura resti affidabile tra le giurisdizioni.
4. Identifica amministratori e dirigenti
Gli amministratori e i dirigenti associati all'impresa vengono esposti così puoi verificare le persone che controllano o rappresentano l'azienda — e, dove richiesto, sottoporle a controlli di identità individuali.
5. Confronta con sanzioni e liste di controllo
L'impresa e le persone dietro di essa vengono confrontate con liste di sanzioni e di controllo, segnalando qualsiasi corrispondenza che richieda attenzione.
6. Ottieni una decisione
Torna un unico risultato strutturato — ragione sociale, numero di registrazione, stato nel registro, amministratori identificati ed esito dello screening AML — con una decisione chiara di accettare, rivedere o rifiutare su cui i tuoi sistemi possono agire immediatamente.
Una chiamata, una decisione
Ogni verifica aziendale include la conferma dell'esistenza dell'entità, i controlli su registrazione e stato, l'identificazione degli amministratori e lo screening delle sanzioni in un'unica chiamata che costa 10 crediti API. I casi chiari passano automaticamente; solo quelli ambigui vengono indirizzati alla revisione — così il tuo team dedica il proprio tempo alla manciata di casi che hanno genuinamente bisogno di una persona, non alla maggioranza di routine.
Domande Frequenti
La verifica delle imprese — spesso chiamata KYB, ovvero Conosci la Tua Impresa — è il processo di conferma che un'azienda esista legalmente, sia regolarmente registrata e sia gestita dalle persone che dichiara. Un controllo KYB completo conferma lo stato di registrazione e costituzione dell'impresa, espone i suoi amministratori e dirigenti per la verifica e confronta l'entità con sanzioni e liste di controllo. Il risultato è un record strutturato con una decisione di accettare, rivedere o rifiutare su cui il tuo team può agire.
Il KYC (Conosci il Tuo Cliente) verifica una singola persona — il suo documento d'identità, il suo volto, il suo background personale. Il KYB (Conosci la Tua Impresa) verifica un'entità giuridica — la sua registrazione, il suo stato di costituzione, gli amministratori e dirigenti dietro di essa e la sua posizione rispetto a sanzioni e liste di controllo sui media avversi. La maggior parte delle relazioni B2B regolamentate ha bisogno di entrambi: verifichi l'impresa con il KYB, poi verifichi le persone che la controllano o la rappresentano con il KYC.
Nella maggior parte dei casi carichi il documento di registrazione o costituzione dell'impresa e ID Analyzer estrae i dati chiave — ragione sociale, numero di registrazione, giurisdizione e stato. Da lì l'entità viene confrontata con i registri ufficiali delle imprese per confermare che esista e sia attiva, i suoi amministratori e dirigenti vengono identificati e l'impresa viene confrontata con sanzioni e liste di controllo. Puoi anche fornire direttamente un nome e un numero di società quando li possiedi già.
ID Analyzer si basa su registri ufficiali governativi e societari di un'ampia gamma di giurisdizioni, con fallback elegante affinché la copertura resti affidabile nonostante i registri varino per formato e disponibilità. La copertura comprende i principali mercati di Nord America, Europa, Asia-Pacifico e oltre. Se una giurisdizione specifica è cruciale per il tuo onboarding, contatta il nostro team per confermare la copertura attuale per quella regione.
Ogni verifica aziendale costa 10 crediti API. Una singola verifica include la conferma dell'esistenza dell'entità, i controlli su registrazione e stato, l'identificazione di amministratori e dirigenti e lo screening AML di sanzioni e liste di controllo — non c'è un addebito separato per ciascun componente. I crediti vengono prelevati dallo stesso saldo che usi per la verifica dell'identità, così puoi combinare KYB e KYC in un unico account.
Sì. L'intero flusso — estrarre i dati dell'impresa da un documento di registrazione caricato, controllare i registri ufficiali, identificare gli amministratori, confrontare con le sanzioni e restituire una decisione di accettare, rivedere o rifiutare — viene eseguito tramite un'unica chiamata API o un flusso senza codice. I casi chiari passano automaticamente; solo quelli genuinamente ambigui vengono indirizzati a un revisore umano, riducendo drasticamente il lavoro manuale di back-office.
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