AML, PEP y antecedentes penales
Verifica contra listas de sanciones, personas políticamente expuestas y bases de datos de prensa adversa. Una sola llamada, un solo veredicto, registro de auditoría completo.
¿Qué Es el Screening de AML?
El screening antilavado de dinero (AML) es el proceso de comprobar a las personas frente a listas de vigilancia globales, listas de sanciones y bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP) para prevenir delitos financieros. Las empresas reguladas por las leyes KYC/AML deben verificar que sus clientes no estén involucrados en lavado de dinero, financiación del terrorismo u otras actividades delictivas. La solución de screening de AML de ID Analyzer verifica contra cientos de bases de datos globales en tiempo real, abarcando listas de sanciones de OFAC, la UE, la ONU, HM Treasury y más, junto con bases de datos de PEP y antecedentes penales de jurisdicciones de todo el mundo.
Comprobación de Cumplimiento AML
Aquí en ID Analyzer hemos creado una solución innovadora de AML (también conocido como antilavado de dinero) como producto integrable e independiente dentro de nuestra gama.
Con nuestras soluciones de AML, podrás comprobar si tu cliente tiene antecedentes penales, está bajo sanción o es una PEP (persona políticamente expuesta). Además, te ayudará a detectar clientes dentro del programa KYC (Conoce a Tu Cliente).
Para que te resulte aún más beneficioso, nuestras soluciones de AML consolidan bases de datos de todo el mundo para garantizar que cada búsqueda sea rápida, precisa y eficaz.
Sigue leyendo para descubrir más sobre nuestras soluciones antilavado de dinero, o contáctanos de inmediato para recibir asesoramiento experto.
Cumple con AML
La importancia de cumplir con AML no tiene parangón. Hoy en día no hay excusa para no hacerlo, especialmente con soluciones listas para usar al alcance de tu mano.
Asegurar que tu empresa cumpla con estas regulaciones te permite protegerte a ti mismo, a tus empleados y a tu negocio frente a actividades fraudulentas, estar en línea con las presiones regulatorias y superar siempre las auditorías.
Además, nuestras soluciones de AML de ID Analyzer te permitirán establecer protocolos antilavado de dinero rigurosos que, en última instancia, te permitirán invertir en relaciones comerciales duraderas con tus clientes y proveedores.
Configura Controles de AML
Aprovechar los programas KYC junto con la integración de otras soluciones de AML permite a tu empresa:
- Centrarte de forma saludable en tus clientes
- Mejorar las tasas y porcentajes de satisfacción del cliente
- Potenciar las tasas de interacción con el cliente
- Aumentar las tasas de conversión
- Aumentar las tasas de retención
- Optimizar la experiencia en cada punto de contacto
Protege Tu Negocio y la Comunidad en General
En última instancia, el objetivo del antilavado de dinero es proteger tu negocio, tu personal e incluso la comunidad que rodea a tu empresa. El lavado de dinero socava drásticamente la integridad y la fiabilidad del sistema financiero del país. No dejes que tu negocio se convierta en parte del problema.
Cómo Funciona Nuestra Solución de AML
Nuestras soluciones de AML te permiten buscar en la base de datos de AML de ID Analyzer de tres formas diferentes. A continuación encontrarás más detalles sobre cada uno de los métodos.
API de la Base de Datos de AML
Puedes acceder a la base de datos manualmente al realizar una búsqueda a través del protocolo HTTP, introduciendo un nombre, un número de documento o ambos valores. Si es necesario, nuestro sistema puede ayudarte a filtrar los resultados introduciendo la nacionalidad o la fecha de nacimiento de la persona.
Integración con la API de Verificación de Identidad
Si la búsqueda manual no es para ti, nuestras soluciones de AML permiten realizar búsquedas de AML sobre la marcha mientras se cargan los documentos de identidad de los usuarios mediante la API de verificación de identidad. Aquí, enviarás el documento de identidad de la persona que estás buscando. A continuación, nuestra API analizará automáticamente el nombre y el número de documento para identificar una coincidencia (si la encuentra).
Recomendamos este método de búsqueda cuando se buscan respuestas de AML en la base de datos. Esto se debe a la mayor fiabilidad y precisión que ofrecen los resultados.
Integración con DocuPass
El último método de búsqueda utiliza DocuPass. El usuario debe enviar la foto de su documento de identidad a través de nuestra aplicación de verificación DocuPass. Funciona de manera muy similar a la API de verificación de identidad anterior y extraerá automáticamente el nombre y el número de documento de la fotografía cargada. Después, comprobará si existen coincidencias.
Sea cual sea la forma que elijas para buscar, nuestras soluciones antilavado de dinero garantizarán el cumplimiento de AML, protegerán tu negocio y promoverán un entorno de trabajo fiable y de confianza.
No dudes en ponerte en contacto. Nuestras soluciones de AML te están esperando.
Bases de Datos de Screening Compatibles
Listas de Sanciones
- OFAC (Tesoro de EE. UU.)
- Sanciones consolidadas de la UE
- Consejo de Seguridad de la ONU
- HM Treasury (Reino Unido)
- DFAT (Australia)
Bases de Datos de PEP
- Jefes de Estado y de Gobierno
- Figuras políticas de alto rango
- Oficiales militares de alto rango
- Funcionarios judiciales
- Familiares y allegados
Antecedentes Penales
- Notificaciones de Interpol
- Los más buscados del FBI
- Bases de datos penales nacionales
- Bases de datos de fraude
- Screening de prensa adversa
Preguntas Frecuentes
El screening de AML es el proceso de comprobar a las personas frente a listas de sanciones, PEP y listas de vigilancia de antecedentes penales para prevenir delitos financieros. Ayuda a las empresas a asegurarse de que sus clientes no estén involucrados en lavado de dinero, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas.
ID Analyzer verifica contra las listas de sanciones de OFAC, la UE, la ONU y HM Treasury, bases de datos de PEP que abarcan figuras políticas de todo el mundo, así como notificaciones de Interpol y bases de datos de antecedentes penales.
Sí, las regulaciones KYC/AML en la mayoría de las jurisdicciones exigen que las empresas de servicios financieros, criptomonedas, juegos de azar y otros sectores regulados verifiquen a sus clientes frente a listas de sanciones y de vigilancia para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Las bases de datos se actualizan de forma continua para reflejar las sanciones, los cambios en PEP y los antecedentes penales más recientes, garantizando que los resultados de tu screening estén siempre actualizados y sean precisos.
Sí, el screening de AML puede integrarse a través de la API de AML independiente, o combinarse con la API de verificación de identidad y los flujos de verificación de DocuPass para un flujo de trabajo de cumplimiento integral de extremo a extremo.
Una PEP es alguien que ocupa una función pública destacada, incluidos jefes de Estado, políticos de alto rango, oficiales militares y sus familiares cercanos y allegados. Las PEP se consideran de mayor riesgo por su posible implicación en corrupción o delitos financieros.
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