Verificación de empresas
Confirma que una empresa existe legalmente, comprueba su estado de registro, identifica a sus directores y coteja la entidad contra sanciones y listas de vigilancia: una llamada, una decisión.
¿Qué es la verificación de empresas?
La verificación de empresas, ampliamente conocida como KYB (Conoce a Tu Empresa), es el proceso de confirmar que una empresa con la que estás a punto de hacer negocios es real, está debidamente registrada y la dirigen las personas que afirma. Donde el KYC verifica a una persona individual, el KYB verifica la propia entidad jurídica: confirma el estado de registro y constitución de la empresa, identifica y muestra a los directores y cargos que están detrás de ella y coteja la entidad contra sanciones y listas de vigilancia de medios adversos. ID Analyzer devuelve todo esto como un único resultado estructurado con una decisión clara de aceptar, revisar o rechazar, de modo que incorporar a un cliente empresarial se vuelve tan rápido y auditable como incorporar a un individuo.
Por qué importa la verificación de empresas
Toda relación B2B —un nuevo comercio, un proveedor, un cliente de banca corporativa, un vendedor de un marketplace que opera como empresa— conlleva riesgo si no puedes confirmar que la entidad es legítima. Los reguladores esperan cada vez más que las firmas de finanzas, pagos, préstamos y cripto realicen KYB como parte de sus obligaciones de prevención del blanqueo de capitales, incluida la identificación de las personas que poseen y controlan a un cliente corporativo. Más allá del cumplimiento, una verificación de empresas robusta te protege de sociedades fantasma, proveedores fraudulentos y entidades ocultas en listas de sanciones.
Reduce el riesgo de cumplimiento
El KYB es un pilar fundamental de los programas AML. Verificar el registro de una empresa y cotejarla contra sanciones y listas de vigilancia crea el rastro de auditoría que esperan los reguladores y auditores, y reduce la probabilidad de incorporar sin saberlo a una entidad sancionada o de alto riesgo.
Frena el fraude empresarial
Los defraudadores crean empresas de apariencia convincente, suplantan a negocios reales o nombran a directores que nunca aceptaron el cargo. Confirmar la entidad contra registros oficiales e identificar a sus directores reales cierra esas brechas antes de que cambie de manos el dinero o el acceso.
Incorpora más rápido con menos revisión manual
Extraer manualmente las inscripciones del registro, leer documentos de constitución y cotejar los nombres de los directores es lento y propenso a errores. La verificación de empresas automatizada reduce ese trabajo a segundos, de modo que los clientes empresariales legítimos completan la incorporación rápidamente mientras solo los casos genuinamente ambiguos llegan a una persona.
Cómo funciona la verificación de empresas
1. Sube el documento de registro
Envía el documento de registro o constitución de la empresa, o facilita directamente el nombre y número de la sociedad cuando ya los tengas.
2. Extrae los datos de la empresa
Los datos clave se leen del documento y se estructuran automáticamente: razón social, número de registro, jurisdicción y estado de constitución. Sin entrada manual de datos.
3. Comprueba registros oficiales
La entidad se coteja contra registros oficiales de empresas para confirmar que existe legalmente y para recuperar su estado actual, con respaldo elegante para que la cobertura se mantenga fiable entre jurisdicciones.
4. Identifica directores y cargos
Los directores y cargos asociados a la empresa se muestran para que puedas verificar a las personas que controlan o representan el negocio y, cuando sea necesario, someterlas a comprobaciones de identidad individuales.
5. Coteja contra sanciones y listas de vigilancia
La empresa y las personas que están detrás de ella se cotejan contra listas de sanciones y de vigilancia, señalando cualquier coincidencia que requiera atención.
6. Obtén una decisión
Vuelve un único resultado estructurado —razón social, número de registro, estado en el registro, directores identificados y resultado del cribado AML— con una decisión clara de aceptar, revisar o rechazar sobre la que tus sistemas pueden actuar de inmediato.
Una llamada, una decisión
Cada verificación de empresa incluye la confirmación de existencia de la entidad, las comprobaciones de registro y estado, la identificación de directores y el cribado de sanciones en una sola llamada que cuesta 10 créditos de API. Los casos claros pasan automáticamente; solo los ambiguos se derivan a revisión, de modo que tu equipo dedica su tiempo al puñado de casos que genuinamente necesitan a una persona, no a la mayoría rutinaria.
Preguntas Frecuentes
La verificación de empresas —a menudo llamada KYB, o Conoce a Tu Empresa— es el proceso de confirmar que una empresa existe legalmente, está debidamente registrada y la operan las personas que afirma. Una comprobación KYB completa confirma el estado de registro y constitución de la empresa, muestra a sus directores y cargos para su verificación y coteja la entidad contra sanciones y listas de vigilancia. El resultado es un registro estructurado con una decisión de aceptar, revisar o rechazar sobre la que tu equipo puede actuar.
El KYC (Conoce a Tu Cliente) verifica a una persona individual: su documento de identidad, su rostro, sus antecedentes personales. El KYB (Conoce a Tu Empresa) verifica una entidad jurídica: su registro, su estado de constitución, los directores y cargos que están detrás de ella y su situación frente a sanciones y listas de vigilancia de medios adversos. La mayoría de las relaciones B2B reguladas necesitan ambos: verificas la empresa con KYB y luego verificas a las personas que la controlan o la representan con KYC.
En la mayoría de los casos subes el documento de registro o constitución de la empresa, e ID Analyzer extrae los datos clave: razón social, número de registro, jurisdicción y estado. A partir de ahí, la entidad se coteja contra registros oficiales de empresas para confirmar que existe y está activa, se identifican sus directores y cargos, y la empresa se coteja contra sanciones y listas de vigilancia. También puedes facilitar directamente un nombre y número de sociedad cuando ya los tengas.
ID Analyzer se apoya en registros oficiales gubernamentales y corporativos de una amplia variedad de jurisdicciones, con respaldo elegante para que la cobertura se mantenga fiable a pesar de que los registros varían en formato y disponibilidad. La cobertura abarca los principales mercados de Norteamérica, Europa, Asia-Pacífico y más allá. Si una jurisdicción concreta es crítica para tu incorporación, contacta con nuestro equipo para confirmar la cobertura actual de esa región.
Cada verificación de empresa cuesta 10 créditos de API. Una sola verificación incluye la confirmación de existencia de la entidad, las comprobaciones de registro y estado, la identificación de directores y cargos, y el cribado AML de sanciones y listas de vigilancia: no hay un cargo aparte por cada componente. Los créditos se descuentan del mismo saldo que usas para la verificación de identidad, así que puedes combinar KYB y KYC en una sola cuenta.
Sí. Todo el flujo —extraer los datos de la empresa de un documento de registro subido, comprobar registros oficiales, identificar directores, cotejar contra sanciones y devolver una decisión de aceptar, revisar o rechazar— se ejecuta mediante una sola llamada a la API o un flujo sin código. Los casos claros pasan automáticamente; solo los genuinamente ambiguos se derivan a un revisor humano, reduciendo drásticamente el trabajo manual de back-office.
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