AML、PEP・犯罪歴
制裁リスト、重要な公的地位を有する者（PEP）、ネガティブメディアのデータベースを照合します。1回のコールで1つの判定、完全な監査証跡を提供します。
AML スクリーニングとは？
反マネーロンダリング（AML）スクリーニングとは、金融犯罪を防止するために、個人をグローバルなウォッチリスト、制裁リスト、重要な公的地位を有する者（PEP）のデータベースと照合するプロセスです。KYC/AML 法の規制対象となる企業は、顧客がマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の犯罪行為に関与していないことを確認しなければなりません。ID Analyzer の AML スクリーニングソリューションは、数百のグローバルデータベースとリアルタイムで照合を行い、OFAC、EU、UN、HM Treasury などの制裁リストに加え、世界中の法域の PEP データベースや犯罪歴を網羅します。
AML コンプライアンスチェック
ここ ID Analyzer では、当社の製品群の中で、統合型およびスタンドアロン型の両方として利用できる革新的な AML（反マネーロンダリングとも呼ばれます）ソリューションを開発しました。
当社の AML ソリューションにより、お客様はクライアントに犯罪歴があるか、制裁を受けているか、PEP（重要な公的地位を有する者）であるかを確認できます。さらに、KYC（顧客確認）プログラムにおいて顧客を検出するのにも役立ちます。
お客様にとってさらに有益なものにするため、当社の AML ソリューションは世界中のデータベースを統合し、各検索が高速、正確、かつ効果的であることを保証します。
当社の反マネーロンダリングソリューションについて詳しくは以下をお読みいただくか、今すぐお問い合わせいただき、専門家のアドバイスをお受けください。
AML コンプライアンスの遵守
AML を遵守することの重要性は他に類を見ません。今日では、特に既製のソリューションがすぐに利用できる以上、遵守しない言い訳はありません。
これらの規制に準拠することで、不正行為からお客様自身、従業員、ビジネスを守り、規制上の要請に沿い、常に監査を通過できるようになります。
さらに、当社の ID Analyzer AML ソリューションにより、厳格な反マネーロンダリングのプロトコルを設定でき、最終的には顧客やサプライヤーとの長期的なビジネス関係への投資が可能になります。
AML 管理体制の構築
KYC プログラムを活用し、他の AML ソリューションを統合することで、お客様のビジネスは次のことが可能になります。
- 健全に顧客へ注力する
- 顧客満足度の比率やパーセンテージを向上させる
- 顧客エンゲージメント率を高める
- コンバージョン率を高める
- リテンション率を高める
- タッチポイントの体験を最適化する
ビジネスと地域社会全体を守る
最終的に、反マネーロンダリングの目的は、お客様のビジネス、スタッフ、さらには会社を取り巻く地域社会を守ることにあります。マネーロンダリングは、その国の金融システムの健全性と信頼性を著しく損ないます。お客様のビジネスを問題の一部にしてはなりません。
当社の AML ソリューションの仕組み
当社の AML ソリューションでは、ID Analyzer AML データベースを 3 つの異なる方法で検索できます。各方法の詳細は以下をご覧ください。
AML データベース API
HTTP プロトコルを介して、名前、書類番号、またはその両方の値を入力することで、手動でデータベースを検索できます。必要に応じて、国籍や生年月日を入力することで、当社のシステムが結果を絞り込むことができます。
ID Verification API との統合
手動での検索が適していない場合、当社の AML ソリューションでは、ID Verification API を使用してユーザーの本人確認書類をアップロードしながら、リアルタイムで AML 検索を実行できます。ここでは、検索対象者の身分証明書を送信します。すると、当社の API が名前と書類番号を自動的に解析し、（見つかれば）一致を特定します。
データベースから AML の回答を求める場合は、この検索方法を推奨します。これは、結果における信頼性と正確性が向上するためです。
DocuPass との統合
最後の検索方法は DocuPass を使用します。ユーザーは当社の DocuPass 検証アプリを通じて本人確認用の写真を送信します。これは前述の ID Verification API と非常によく似た仕組みで動作し、アップロードされた写真から対象者の名前と書類番号を自動的に抽出します。その後、一致するものが存在するかどうかを照合します。
どの検索方法を選んでも、当社の反マネーロンダリングソリューションは AML コンプライアンスを保証し、お客様のビジネスを守り、信頼性が高く確かな業務環境を促進します。
ぜひお気軽にお問い合わせください。当社の AML ソリューションがお客様をお待ちしています。
対応スクリーニングデータベース
制裁リスト
- OFAC（米国財務省）
- EU 統合制裁リスト
- UN 安全保障理事会
- HM Treasury（英国）
- DFAT（オーストラリア）
PEP データベース
- 国家元首・政府首脳
- 上級政治家
- 軍高官
- 司法関係者
- 近親者・関係者
犯罪歴
- インターポール手配書
- FBI 最重要指名手配
- 各国の犯罪データベース
- 詐欺データベース
- ネガティブメディアスクリーニング
よくある質問
AML スクリーニングとは、金融犯罪を防止するために、個人を制裁リスト、PEP、犯罪ウォッチリストと照合するプロセスです。これにより、企業は顧客がマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為に関与していないことを確認できます。
ID Analyzer は、OFAC、EU、UN、HM Treasury の制裁リスト、世界中の政治的人物を網羅する PEP データベース、さらにインターポールの手配書や犯罪歴データベースと照合します。
はい。ほとんどの法域における KYC/AML 規制では、金融サービス、暗号資産、ゲーミング、その他の規制対象業界の企業に対し、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するため、顧客を制裁リストやウォッチリストと照合することが義務付けられています。
データベースは、最新の制裁措置、PEP の変更、犯罪歴を反映するために継続的に更新され、スクリーニング結果が常に最新かつ正確であることを保証します。
はい。AML スクリーニングは、スタンドアロンの AML API を介して統合することも、ID Verification API や DocuPass の検証フローと組み合わせて、シームレスなエンドツーエンドのコンプライアンスワークフローを構築することもできます。
PEP とは、国家元首、上級政治家、軍高官など、重要な公的職務に就いている人物、およびその近親者や関係者を指します。PEP は、汚職や金融犯罪に関与する可能性が高いと見なされます。