企業実在性確認
企業が法的に実在することを確認し、登記ステータスをチェックし、取締役を特定し、法人を制裁リストやウォッチリストと照合 — 一度の呼び出しで一つの判定を。
企業実在性確認とは？
企業実在性確認は、広く KYB（Know Your Business）として知られ、これから取引しようとする企業が実在し、適切に登記され、名乗っている人物によって運営されていることを確認するプロセスです。KYC が個人を検証するのに対し、KYB は法人そのものを検証します。企業の登記・設立ステータスを確認し、背後にいる取締役・役員を特定して提示し、法人を制裁やネガティブメディアのウォッチリストと照合します。ID Analyzer はこれらすべてを、明確な承認・要確認・却下の判定を伴う一つの構造化された結果として返します — そのため、法人顧客のオンボーディングが個人のオンボーディングと同じくらい迅速かつ監査可能になります。
企業実在性確認が重要な理由
すべてのB2B関係 — 新しい加盟店、サプライヤー、法人バンキング顧客、企業として運営するマーケットプレイス出品者 — は、法人が正当であることを確認できなければリスクを伴います。規制当局は、金融、決済、融資、暗号資産の企業に対し、反マネーロンダリング義務の一環として KYB を実施すること、すなわち法人顧客を所有・支配する人物を特定することをますます強く求めています。コンプライアンスを超えて、堅牢な企業実在性確認は、ペーパーカンパニー、不正なベンダー、制裁リストに隠れる法人からあなたを守ります。
コンプライアンスリスクを低減
KYB は AML プログラムの中核的な柱です。企業の登記を確認し、制裁リスト・ウォッチリストと照合することで、規制当局や監査担当者が期待する監査証跡が生まれ、制裁対象や高リスクの法人を知らずにオンボーディングしてしまう可能性を低減します。
法人不正を阻止
不正者は、説得力のある外観の企業を立ち上げ、実在する企業になりすまし、あるいは役割に同意していない取締役を記載します。法人を公式登記簿と照合し、実在の取締役を特定することで、資金やアクセスが移転する前にこうした隙を塞ぎます。
手作業の審査を減らし、より速くオンボーディング
登記書類を手作業で取り寄せ、設立書類を読み、取締役名を突き合わせる作業は遅く、ミスが起きやすいものです。自動化された企業実在性確認はこの作業を数秒に集約するため、正当な法人顧客は迅速にオンボーディングを通過し、本当に判断が難しいケースだけが人の手に届きます。
企業実在性確認の仕組み
1. 登記書類をアップロード
企業の登記または設立書類を送信 — すでにお持ちの場合は会社名と番号を直接入力することもできます。
2. 会社情報を抽出
主要な詳細が書類から読み取られ、自動的に構造化されます。商号、登記番号、管轄、設立ステータス。手作業でのデータ入力は不要です。
3. 公式登記簿をチェック
法人を公式の企業登記簿と照合して法的に実在することを確認し、現在のステータスを取得します。グレースフルなフォールバックにより、管轄をまたいでもカバレッジが安定して維持されます。
4. 取締役・役員を特定
企業に関連する取締役・役員が提示されるため、企業を支配または代表する人物を確認でき、必要に応じて個人の本人確認にかけることもできます。
5. 制裁・ウォッチリストと照合
企業とその背後にいる人物を制裁リストやウォッチリストと照合し、注意が必要な一致を検知します。
6. 判定を取得
一つの構造化された結果 — 商号、登記番号、登記ステータス、特定された取締役、AML スクリーニング結果 — が返却され、システムがただちに対応できる明確な承認・要確認・却下の判定が付きます。
一度の呼び出し、一つの判定
すべての企業実在性確認は、法人の実在確認、登記・ステータスのチェック、取締役の特定、制裁スクリーニングを、10 APIクレジットで実行される一度の呼び出しに一括します。明確なケースは自動的に通過し、判断が難しいケースのみが審査に回されます — そのため、チームは本当に人を必要とするごく一部のケースに時間を使い、定型的な大多数には時間を取られません。
よくある質問
企業実在性確認 — しばしば KYB（Know Your Business）と呼ばれます — とは、企業が法的に実在し、適切に登記され、名乗っている人物によって運営されていることを確認するプロセスです。完全な KYB チェックは、企業の登記・設立ステータスを確認し、確認用に取締役・役員を提示し、法人を制裁リスト・ウォッチリストと照合します。その結果は、チームが対応できる承認・要確認・却下の判定を伴う構造化された記録です。
KYC（Know Your Customer）は個人 — その本人確認書類、顔、個人的な経歴 — を検証します。KYB（Know Your Business）は法人 — その登記、設立ステータス、背後にいる取締役・役員、そして制裁やネガティブメディアのウォッチリストに対する立場 — を検証します。規制対象のB2B関係のほとんどでは両方が必要です。KYB で企業を確認し、それを支配または代表する個人を KYC で確認します。
ほとんどの場合、企業の登記または設立書類をアップロードすると、ID Analyzer が主要な詳細 — 商号、登記番号、管轄、ステータス — を抽出します。そこから法人を公式の企業登記簿と照合して実在かつ有効であることを確認し、取締役・役員を特定し、企業を制裁リスト・ウォッチリストと照合します。すでにお持ちの場合は会社名と番号を直接入力することもできます。
ID Analyzer は幅広い管轄にわたる公式な政府・企業登記簿を活用し、登記簿の形式や利用可否が異なってもカバレッジが安定して維持されるよう、グレースフルなフォールバックを備えています。カバレッジは北米、欧州、アジア太平洋などの主要市場に及びます。特定の管轄がオンボーディングに不可欠な場合は、その地域の現在のカバレッジを確認するため当社チームにお問い合わせください。
各企業実在性確認は10 APIクレジットです。一度の検証で、法人の実在確認、登記・ステータスのチェック、取締役・役員の特定、AML 制裁・ウォッチリストのスクリーニングが一括され、各構成要素への個別課金はありません。クレジットは ID 確認に使うのと同じ残高から引き落とされるため、1つのアカウントで KYB と KYC を併用できます。
はい。一連のフロー — アップロードされた登記書類からの会社情報の抽出、公式登記簿のチェック、取締役の特定、制裁との照合、そして承認・要確認・却下の判定の返却 — はすべて、一度の API 呼び出しまたはノーコードワークフローで実行されます。明確なケースは自動的に通過し、本当に判断が難しいケースのみが人による審査に回されるため、バックオフィスの手作業を大幅に削減できます。