企业验证
确认企业合法存在、核查其注册状态、识别其董事，并将该实体与制裁与监控名单进行筛查——一次调用，一个决定。
什么是企业验证？
企业验证，广为人知的名称是 KYB（了解你的企业），是确认你即将与之开展业务的公司真实存在、已正确注册并由其所声称的人员运营的过程。KYC 验证的是个人，而 KYB 验证的是法律实体本身：它确认公司的注册与成立状态，识别并呈现其背后的董事与高管，并将该实体与制裁与负面媒体监控名单进行筛查。ID Analyzer 将所有这些以单一结构化结果的形式返回，附带清晰的通过、复核或拒绝决定——从而让接纳一个企业客户变得与接纳一个个人一样快速且可审计。
为什么企业验证很重要
每一段 B2B 关系——一个新商户、一个供应商、一个企业银行客户、一个以公司形式经营的市场卖家——如果你无法确认该实体是否合法，都会带来风险。监管机构越来越期望金融、支付、借贷与加密领域的企业将 KYB 作为其反洗钱义务的一部分，包括识别拥有和控制企业客户的人员。除了合规之外，稳健的企业验证还能保护你免受空壳公司、欺诈性供应商以及隐藏在制裁名单上的实体的侵害。
降低合规风险
KYB 是 AML 计划的核心支柱之一。验证企业的注册并将其与制裁与监控名单进行筛查，能够创建监管机构与审计人员所期望的审计轨迹，并降低在不知情的情况下接纳一个受制裁或高风险实体的可能性。
阻止企业欺诈
欺诈者会设立看似可信的公司、冒充真实企业，或列出从未同意担任职务的董事。依据官方注册机构确认实体并识别其真实董事，能够在资金或权限易手之前堵住这些漏洞。
以更少的人工复核更快地接纳客户
手动调取注册机构备案、阅读成立文件并交叉核对董事姓名，既缓慢又容易出错。自动化的企业验证将这些工作压缩到数秒之内，因此合法的企业客户能够快速通过接纳流程，而只有真正存在歧义的案例才会交到人工手中。
企业验证如何运作
1. 上传注册文件
提交公司的注册或成立文件——或在你已持有时直接提供公司名称与编号。
2. 提取公司详情
关键详情会自动从文件中读取并结构化：法定名称、注册号、司法辖区与成立状态。无需手动录入数据。
3. 核查官方注册机构
该实体会依据官方企业注册机构进行核查，以确认其合法存在并取得其当前状态，并具备平稳回退，使覆盖在各司法辖区间保持可靠。
4. 识别董事与高管
与公司关联的董事与高管会被呈现出来，让你能够验证控制或代表企业的人员——并在需要时让他们接受个人身份核查。
5. 与制裁与监控名单进行筛查
企业及其背后人员会与制裁名单和监控名单进行筛查，标记任何需要关注的命中。
6. 获得决定
返回一份单一的结构化结果——法定名称、注册号、注册机构状态、已识别的董事，以及 AML 筛查结果——附带清晰的通过、复核或拒绝决定，供你的系统立即据此处理。
一次调用，一个决定
每次企业验证都将实体存在性确认、注册与状态核查、董事识别以及制裁筛查打包到一次调用中，费用为 10 个 API 额度。明确的案例会自动通过；只有存在歧义的案例才会转交复核——因此你的团队会把时间花在少数真正需要人工的案例上，而非例行的大多数。
常见问题
企业验证——通常称为 KYB，即了解你的企业（Know Your Business）——是确认一家公司合法存在、已正确注册并由其所声称的人员运营的过程。一次完整的 KYB 核查会确认公司的注册与成立状态，呈现其董事与高管以供验证，并将该实体与制裁与监控名单进行筛查。最终结果是一份结构化记录，附带通过、复核或拒绝的决定，供你的团队据此采取行动。
KYC（了解你的客户）验证的是个人——其身份证件、其面部、其个人背景。KYB（了解你的企业）验证的是一个法律实体——其注册、其成立状态、其背后的董事与高管，以及其相对于制裁与负面媒体监控名单的状况。大多数受监管的 B2B 关系两者都需要：你先用 KYB 验证企业，再用 KYC 验证控制或代表它的个人。
在大多数情况下，你上传公司的注册或成立文件，ID Analyzer 即会提取关键详情——法定名称、注册号、司法辖区与状态。在此基础上，该实体会依据官方企业注册机构进行核查，以确认其存在且处于活跃状态，识别其董事与高管，并将公司与制裁与监控名单进行筛查。你也可以在已持有公司名称与编号时直接提供它们。
ID Analyzer 依托广泛司法辖区内的官方政府与企业注册机构，并具备平稳回退，使覆盖在各注册机构格式与可用性不一的情况下保持可靠。覆盖范围涵盖北美、欧洲、亚太及其他地区的主要市场。如果某个特定司法辖区对你的客户接纳至关重要，请联系我们的团队确认该地区当前的覆盖情况。
每次企业验证消耗 10 个 API 额度。单次验证打包了实体存在性确认、注册与状态核查、董事与高管识别，以及 AML 制裁与监控名单筛查——各组件不另行收费。额度从你用于身份验证的同一余额中扣除，因此你可以在一个账户中同时使用 KYB 与 KYC。
可以。整个流程——从上传的注册文件中提取公司详情、核查官方注册机构、识别董事、与制裁名单进行筛查，并返回通过、复核或拒绝的决定——都通过一次 API 调用或无代码工作流完成。明确的案例会自动通过；只有真正存在歧义的案例才会转交人工复核，从而大幅减少后台的人工工作。