Unternehmensverifizierung
Bestätigen Sie, dass ein Unternehmen rechtlich existiert, prüfen Sie seinen Registrierungsstatus, identifizieren Sie seine Geschäftsführer und gleichen Sie das Unternehmen mit Sanktions- und Beobachtungslisten ab – ein Aufruf, eine Entscheidung.
Was ist Unternehmensverifizierung?
Die Unternehmensverifizierung, weithin bekannt als KYB (Know Your Business), ist der Prozess der Bestätigung, dass ein Unternehmen, mit dem Sie Geschäfte machen wollen, echt ist, ordnungsgemäß registriert ist und von den Personen geführt wird, die es angibt. Während KYC eine einzelne Person verifiziert, verifiziert KYB die juristische Person selbst: Es bestätigt den Registrierungs- und Gründungsstatus des Unternehmens, identifiziert und benennt die dahinterstehenden Geschäftsführer und leitenden Personen und gleicht das Unternehmen mit Sanktions- und Negativmedien-Beobachtungslisten ab. ID Analyzer liefert all dies als ein einziges strukturiertes Ergebnis mit einer klaren Annehmen-, Prüfen- oder Ablehnen-Entscheidung – sodass das Onboarding eines Geschäftskunden so schnell und nachvollziehbar wird wie das Onboarding einer Einzelperson.
Warum Unternehmensverifizierung wichtig ist
Jede B2B-Beziehung – ein neuer Händler, ein Lieferant, ein Firmenkunde im Banking, ein als Unternehmen agierender Marktplatzverkäufer – birgt Risiken, wenn Sie nicht bestätigen können, dass die Einheit legitim ist. Aufsichtsbehörden erwarten zunehmend, dass Unternehmen in den Bereichen Finanzen, Zahlungen, Kreditvergabe und Krypto KYB als Teil ihrer Geldwäschebekämpfungspflichten durchführen, einschließlich der Identifizierung der Personen, die einen Firmenkunden besitzen und kontrollieren. Über die Compliance hinaus schützt Sie eine robuste Unternehmensverifizierung vor Briefkastenfirmen, betrügerischen Anbietern und Einheiten, die sich auf Sanktionslisten verbergen.
Compliance-Risiken reduzieren
KYB ist ein zentraler Pfeiler von AML-Programmen. Die Verifizierung der Registrierung eines Unternehmens und sein Abgleich mit Sanktions- und Beobachtungslisten schafft den Prüfpfad, den Aufsichtsbehörden und Prüfer erwarten, und verringert die Wahrscheinlichkeit, unwissentlich eine sanktionierte oder hochriskante Einheit zu onboarden.
Unternehmensbetrug stoppen
Betrüger gründen überzeugend aussehende Unternehmen, geben sich als echte Unternehmen aus oder führen Geschäftsführer auf, die der Rolle nie zugestimmt haben. Der Abgleich des Unternehmens mit offiziellen Registern und die Identifizierung seiner echten Geschäftsführer schließt diese Lücken, bevor Geld oder Zugang den Besitzer wechselt.
Schneller onboarden mit weniger manueller Prüfung
Das manuelle Abrufen von Registereinträgen, das Lesen von Gründungsdokumenten und der Quervergleich von Geschäftsführernamen ist langsam und fehleranfällig. Die automatisierte Unternehmensverifizierung verdichtet diese Arbeit auf Sekunden, sodass legitime Geschäftskunden das Onboarding schnell durchlaufen und nur wirklich uneindeutige Fälle einen Menschen erreichen.
So funktioniert die Unternehmensverifizierung
1. Registrierungsdokument hochladen
Reichen Sie das Registrierungs- oder Gründungsdokument des Unternehmens ein – oder geben Sie Firmenname und -nummer direkt an, wenn Sie diese bereits haben.
2. Unternehmensdetails extrahieren
Die wichtigsten Angaben werden aus dem Dokument gelesen und automatisch strukturiert: rechtlicher Name, Registrierungsnummer, Rechtsraum und Gründungsstatus. Keine manuelle Dateneingabe.
3. Offizielle Register prüfen
Das Unternehmen wird mit offiziellen Unternehmensregistern abgeglichen, um zu bestätigen, dass es rechtlich existiert, und um seinen aktuellen Status abzurufen, mit zuverlässigem Rückfallverfahren, damit die Abdeckung über Rechtsräume hinweg verlässlich bleibt.
4. Geschäftsführer und leitende Personen identifizieren
Die mit dem Unternehmen verbundenen Geschäftsführer und leitenden Personen werden benannt, sodass Sie die Personen verifizieren können, die das Unternehmen kontrollieren oder vertreten – und sie, wo erforderlich, durch individuelle Identitätsprüfungen führen können.
5. Mit Sanktions- und Beobachtungslisten abgleichen
Das Unternehmen und die dahinterstehenden Personen werden mit Sanktionslisten und Beobachtungslisten abgeglichen, wobei alle Treffer, die Aufmerksamkeit erfordern, gekennzeichnet werden.
6. Eine Entscheidung erhalten
Ein einziges strukturiertes Ergebnis kommt zurück – rechtlicher Name, Registrierungsnummer, Registerstatus, identifizierte Geschäftsführer und AML-Screening-Ergebnis – mit einer klaren Annehmen-, Prüfen- oder Ablehnen-Entscheidung, auf die Ihre Systeme sofort reagieren können.
Ein Aufruf, eine Entscheidung
Jede Unternehmensverifizierung bündelt die Bestätigung der Unternehmensexistenz, Registrierungs- und Statusprüfungen, die Identifizierung von Geschäftsführern und das Sanktions-Screening in einem einzigen Aufruf, der 10 API-Credits kostet. Klare Fälle werden automatisch akzeptiert; nur uneindeutige Fälle werden zur Prüfung weitergeleitet – sodass Ihr Team seine Zeit für die wenigen Fälle aufwendet, die wirklich einen Menschen benötigen, und nicht für die routinemäßige Mehrheit.
Häufig Gestellte Fragen
Die Unternehmensverifizierung – oft KYB oder Know Your Business genannt – ist der Prozess der Bestätigung, dass ein Unternehmen rechtlich existiert, ordnungsgemäß registriert ist und von den Personen geführt wird, die es angibt. Eine vollständige KYB-Prüfung bestätigt den Registrierungs- und Gründungsstatus des Unternehmens, benennt seine Geschäftsführer und leitenden Personen zur Verifizierung und gleicht das Unternehmen mit Sanktions- und Beobachtungslisten ab. Das Ergebnis ist ein strukturierter Datensatz mit einer Annehmen-, Prüfen- oder Ablehnen-Entscheidung, auf die Ihr Team reagieren kann.
KYC (Know Your Customer) verifiziert eine einzelne Person – ihr Ausweisdokument, ihr Gesicht, ihren persönlichen Hintergrund. KYB (Know Your Business) verifiziert eine juristische Person – ihre Registrierung, ihren Gründungsstatus, die dahinterstehenden Geschäftsführer und leitenden Personen sowie ihren Stand gegenüber Sanktions- und Negativmedien-Beobachtungslisten. Die meisten regulierten B2B-Beziehungen benötigen beides: Sie verifizieren das Unternehmen mit KYB und anschließend die Personen, die es kontrollieren oder vertreten, mit KYC.
In den meisten Fällen laden Sie das Registrierungs- oder Gründungsdokument des Unternehmens hoch, und ID Analyzer extrahiert die wichtigsten Angaben – rechtlicher Name, Registrierungsnummer, Rechtsraum und Status. Von dort aus wird das Unternehmen mit offiziellen Unternehmensregistern abgeglichen, um zu bestätigen, dass es existiert und aktiv ist, seine Geschäftsführer und leitenden Personen werden identifiziert und das Unternehmen wird mit Sanktions- und Beobachtungslisten abgeglichen. Sie können auch einen Firmennamen und eine -nummer direkt angeben, wenn Sie diese bereits haben.
ID Analyzer greift auf offizielle staatliche und unternehmensbezogene Register in einer breiten Palette von Rechtsräumen zurück, mit zuverlässigem Rückfallverfahren, damit die Abdeckung verlässlich bleibt, da Register in Format und Verfügbarkeit variieren. Die Abdeckung umfasst wichtige Märkte in Nordamerika, Europa, im Asien-Pazifik-Raum und darüber hinaus. Falls ein bestimmter Rechtsraum für Ihr Onboarding entscheidend ist, kontaktieren Sie unser Team, um die aktuelle Abdeckung für diese Region zu bestätigen.
Jede Unternehmensverifizierung kostet 10 API-Credits. Eine einzige Verifizierung bündelt die Bestätigung der Unternehmensexistenz, Registrierungs- und Statusprüfungen, die Identifizierung von Geschäftsführern und leitenden Personen sowie das AML-Sanktions- und Beobachtungslisten-Screening – es gibt keine separate Gebühr für die einzelnen Komponenten. Die Credits werden vom selben Guthaben abgezogen, das Sie für die ID-Verifizierung nutzen, sodass Sie KYB und KYC in einem Konto kombinieren können.
Ja. Der gesamte Ablauf – das Extrahieren von Unternehmensdetails aus einem hochgeladenen Registrierungsdokument, das Prüfen offizieller Register, das Identifizieren von Geschäftsführern, das Screening gegen Sanktionen und das Zurückgeben einer Annehmen-, Prüfen- oder Ablehnen-Entscheidung – läuft über einen einzigen API-Aufruf oder No-Code-Workflow. Klare Fälle werden automatisch akzeptiert; nur wirklich uneindeutige Fälle werden an einen menschlichen Prüfer weitergeleitet, was die manuelle Back-Office-Arbeit drastisch reduziert.
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