사업자 실재 확인
사업자가 법적으로 실재하는지 확인하고, 등록 상태를 점검하며, 이사를 식별하고, 해당 법인을 제재 목록 및 워치리스트와 대조하세요 — 한 번의 호출, 하나의 판정.
사업자 실재 확인이란?
사업자 실재 확인은 널리 KYB(Know Your Business)로 알려져 있으며, 거래하려는 기업이 실재하고, 적절히 등록되어 있으며, 자신이 주장하는 사람들에 의해 운영되는지 확인하는 절차입니다. KYC가 개인을 검증한다면, KYB는 법인 자체를 검증합니다. 기업의 등록 및 설립 상태를 확인하고, 뒤에 있는 이사 및 임원을 식별하여 제시하며, 해당 법인을 제재 및 부정적 미디어 워치리스트와 대조합니다. ID Analyzer는 이 모든 것을 명확한 승인, 검토 또는 거부 판정과 함께 하나의 구조화된 결과로 반환합니다 — 그래서 법인 고객 온보딩이 개인 온보딩만큼 빠르고 감사 가능해집니다.
사업자 실재 확인이 중요한 이유
모든 B2B 관계 — 신규 가맹점, 공급업체, 법인 뱅킹 고객, 기업으로 운영하는 마켓플레이스 판매자 — 는 법인이 정당한지 확인할 수 없다면 리스크를 동반합니다. 규제 당국은 금융, 결제, 대출, 암호화폐 기업에 대해 반자금세탁 의무의 일환으로 KYB를 수행하고, 법인 고객을 소유·지배하는 사람을 식별할 것을 점점 더 강하게 요구하고 있습니다. 컴플라이언스를 넘어, 견고한 사업자 실재 확인은 페이퍼컴퍼니, 사기성 공급업체, 제재 목록에 숨어 있는 법인으로부터 여러분을 보호합니다.
컴플라이언스 리스크 절감
KYB는 AML 프로그램의 핵심 기둥입니다. 사업자의 등록을 검증하고 제재 목록 및 워치리스트와 대조하면, 규제 당국과 감사자가 기대하는 감사 추적이 만들어지고, 제재 대상이나 고위험 법인을 모르고 온보딩할 가능성이 줄어듭니다.
법인 사기 차단
사기범은 그럴듯해 보이는 기업을 세우고, 실재하는 기업을 사칭하거나, 역할에 동의하지 않은 이사를 기재합니다. 법인을 공식 등기소와 대조하고 실제 이사를 식별하면, 자금이나 접근 권한이 넘어가기 전에 이러한 빈틈을 막을 수 있습니다.
수작업 검토를 줄여 더 빠르게 온보딩
등기 서류를 수작업으로 가져오고, 설립 서류를 읽고, 이사 이름을 대조하는 작업은 느리고 오류가 발생하기 쉽습니다. 자동화된 사업자 실재 확인은 이 작업을 몇 초로 압축하므로, 정당한 법인 고객은 빠르게 온보딩을 통과하고 정말로 모호한 사례만 사람에게 도달합니다.
사업자 실재 확인의 작동 방식
1. 등록 서류 업로드
기업의 등록 또는 설립 서류를 제출하세요 — 이미 보유하고 있다면 회사명과 번호를 직접 입력할 수도 있습니다.
2. 회사 정보 추출
핵심 정보가 서류에서 읽혀 자동으로 구조화됩니다. 법인명, 등록번호, 관할권, 설립 상태. 수동 데이터 입력이 필요 없습니다.
3. 공식 등기소 점검
법인을 공식 사업자 등기소와 대조하여 법적으로 실재하는지 확인하고 현재 상태를 조회합니다. 그레이스풀 폴백을 통해 관할권 전반에서 커버리지가 안정적으로 유지됩니다.
4. 이사 및 임원 식별
기업에 연관된 이사 및 임원이 제시되므로, 사업자를 지배하거나 대표하는 사람을 확인할 수 있고 필요한 경우 개인 신원 확인에 통과시킬 수 있습니다.
5. 제재 및 워치리스트와 대조
사업자와 그 뒤에 있는 사람들을 제재 목록 및 워치리스트와 대조하여 주의가 필요한 일치 항목을 표시합니다.
6. 판정 받기
하나의 구조화된 결과 — 법인명, 등록번호, 등기 상태, 식별된 이사, AML 스크리닝 결과 — 가 반환되며, 시스템이 즉시 처리할 수 있는 명확한 승인, 검토 또는 거부 판정이 함께 제공됩니다.
한 번의 호출, 하나의 판정
모든 사업자 실재 확인은 법인 실재 확인, 등록 및 상태 점검, 이사 식별, 제재 스크리닝을 10 API 크레딧으로 실행되는 한 번의 호출에 일괄 포함합니다. 명확한 사례는 자동으로 통과하고, 모호한 사례만 검토로 전달됩니다 — 그래서 팀은 정말로 사람이 필요한 소수의 사례에 시간을 쓰고, 정형적인 다수에는 시간을 빼앗기지 않습니다.
자주 묻는 질문
사업자 실재 확인 — 흔히 KYB(Know Your Business)라고 합니다 — 은 기업이 법적으로 실재하고, 적절히 등록되어 있으며, 자신이 주장하는 사람들에 의해 운영되는지 확인하는 절차입니다. 완전한 KYB 점검은 기업의 등록 및 설립 상태를 확인하고, 이사 및 임원을 확인용으로 제시하며, 해당 법인을 제재 목록 및 워치리스트와 대조합니다. 그 결과는 팀이 처리할 수 있는 승인, 검토 또는 거부 판정과 함께 구조화된 기록입니다.
KYC(Know Your Customer)는 개인 — 신분증, 얼굴, 개인 배경 — 을 검증합니다. KYB(Know Your Business)는 법인 — 그 등록, 설립 상태, 뒤에 있는 이사 및 임원, 그리고 제재 및 부정적 미디어 워치리스트에 대한 입지 — 을 검증합니다. 규제 대상 B2B 관계 대부분은 두 가지 모두가 필요합니다. KYB로 사업자를 검증한 뒤, 이를 지배하거나 대표하는 개인을 KYC로 검증합니다.
대부분의 경우 기업의 등록 또는 설립 서류를 업로드하면 ID Analyzer가 핵심 정보 — 법인명, 등록번호, 관할권, 상태 — 를 추출합니다. 이후 법인을 공식 사업자 등기소와 대조하여 실재하고 활성 상태인지 확인하고, 이사 및 임원을 식별하며, 기업을 제재 목록 및 워치리스트와 대조합니다. 이미 회사명과 번호를 보유하고 있다면 직접 입력할 수도 있습니다.
ID Analyzer는 광범위한 관할권에 걸친 공식 정부 및 기업 등기소를 활용하며, 등기소의 형식과 가용성이 다르더라도 커버리지가 안정적으로 유지되도록 그레이스풀 폴백을 갖추고 있습니다. 커버리지는 북미, 유럽, 아시아 태평양 등 주요 시장에 걸쳐 있습니다. 특정 관할권이 온보딩에 필수적인 경우, 해당 지역의 현재 커버리지를 확인하시려면 저희 팀에 문의해 주세요.
각 사업자 실재 확인은 10 API 크레딧입니다. 한 번의 검증으로 법인 실재 확인, 등록 및 상태 점검, 이사 및 임원 식별, AML 제재 및 워치리스트 스크리닝이 일괄 포함되며, 각 구성 요소에 대한 별도 과금이 없습니다. 크레딧은 ID 검증에 사용하는 것과 동일한 잔액에서 차감되므로, 하나의 계정에서 KYB와 KYC를 함께 사용할 수 있습니다.
예. 전체 플로우 — 업로드된 등록 서류에서 회사 정보 추출, 공식 등기소 점검, 이사 식별, 제재와의 대조, 그리고 승인, 검토 또는 거부 판정 반환 — 가 한 번의 API 호출 또는 노코드 워크플로로 실행됩니다. 명확한 사례는 자동으로 통과하고, 정말로 모호한 사례만 검토자에게 전달되어 백오피스 수작업을 크게 줄여줍니다.