Verificação de empresas
Confirme que uma empresa existe legalmente, verifique seu status de registro, identifique seus diretores e cruze a entidade contra sanções e listas de vigilância: uma chamada, uma decisão.
O que é verificação de empresas?
A verificação de empresas, amplamente conhecida como KYB (Conheça Sua Empresa), é o processo de confirmar que uma empresa com a qual você está prestes a fazer negócios é real, está devidamente registrada e é dirigida pelas pessoas que afirma. Enquanto o KYC verifica uma pessoa física, o KYB verifica a própria entidade jurídica: confirma o status de registro e constituição da empresa, identifica e exibe os diretores e administradores por trás dela e cruza a entidade contra sanções e listas de vigilância de mídia adversa. A ID Analyzer retorna tudo isso como um único resultado estruturado com uma decisão clara de aceitar, revisar ou rejeitar — de modo que integrar um cliente empresarial se torna tão rápido e auditável quanto integrar uma pessoa física.
Por que a verificação de empresas importa
Toda relação B2B — um novo estabelecimento, um fornecedor, um cliente de banco corporativo, um vendedor de marketplace que opera como empresa — carrega risco se você não puder confirmar que a entidade é legítima. Os reguladores esperam cada vez mais que as empresas de finanças, pagamentos, crédito e cripto realizem o KYB como parte de suas obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo a identificação das pessoas que possuem e controlam um cliente corporativo. Além da conformidade, uma verificação de empresas robusta protege você de empresas de fachada, fornecedores fraudulentos e entidades escondidas em listas de sanções.
Reduza o risco de conformidade
O KYB é um pilar central dos programas AML. Verificar o registro de uma empresa e cruzá-la contra sanções e listas de vigilância cria a trilha de auditoria que reguladores e auditores esperam, e reduz a chance de integrar sem saber uma entidade sancionada ou de alto risco.
Detenha a fraude empresarial
Fraudadores montam empresas de aparência convincente, imitam negócios reais ou listam diretores que nunca aceitaram o cargo. Confirmar a entidade contra registros oficiais e identificar seus diretores reais fecha essas brechas antes que dinheiro ou acesso troquem de mãos.
Integre mais rápido com menos revisão manual
Extrair manualmente os arquivamentos do registro, ler documentos de constituição e cruzar os nomes dos diretores é lento e propenso a erros. A verificação de empresas automatizada reduz esse trabalho a segundos, de modo que clientes empresariais legítimos passam pelo onboarding rapidamente, enquanto apenas os casos genuinamente ambíguos chegam a uma pessoa.
Como a verificação de empresas funciona
1. Envie o documento de registro
Envie o documento de registro ou constituição da empresa — ou informe diretamente o nome e o número da empresa quando já os tiver.
2. Extraia os dados da empresa
Os dados-chave são lidos do documento e estruturados automaticamente: razão social, número de registro, jurisdição e status de constituição. Sem entrada manual de dados.
3. Verifique registros oficiais
A entidade é cruzada contra registros oficiais de empresas para confirmar que existe legalmente e para recuperar seu status atual, com fallback elegante para que a cobertura permaneça confiável entre jurisdições.
4. Identifique diretores e administradores
Os diretores e administradores associados à empresa são exibidos para que você possa verificar as pessoas que controlam ou representam o negócio — e, quando necessário, submetê-las a checagens de identidade individuais.
5. Cruze contra sanções e listas de vigilância
A empresa e as pessoas por trás dela são cruzadas contra listas de sanções e de vigilância, sinalizando qualquer correspondência que exija atenção.
6. Obtenha uma decisão
Volta um único resultado estruturado — razão social, número de registro, status no registro, diretores identificados e resultado da triagem AML — com uma decisão clara de aceitar, revisar ou rejeitar sobre a qual seus sistemas podem agir imediatamente.
Uma chamada, uma decisão
Cada verificação de empresa inclui a confirmação de existência da entidade, as checagens de registro e status, a identificação de diretores e a triagem de sanções em uma única chamada que custa 10 créditos de API. Os casos claros passam automaticamente; apenas os ambíguos são encaminhados para revisão — de modo que sua equipe dedica seu tempo ao punhado de casos que genuinamente precisam de uma pessoa, não à maioria rotineira.
Perguntas Frequentes
A verificação de empresas — muitas vezes chamada de KYB, ou Conheça Sua Empresa — é o processo de confirmar que uma empresa existe legalmente, está devidamente registrada e é operada pelas pessoas que afirma. Uma checagem KYB completa confirma o status de registro e constituição da empresa, exibe seus diretores e administradores para verificação e cruza a entidade contra sanções e listas de vigilância. O resultado é um registro estruturado com uma decisão de aceitar, revisar ou rejeitar sobre a qual sua equipe pode agir.
O KYC (Conheça Seu Cliente) verifica uma pessoa física — seu documento de identidade, seu rosto, seu histórico pessoal. O KYB (Conheça Sua Empresa) verifica uma entidade jurídica — seu registro, seu status de constituição, os diretores e administradores por trás dela e sua situação frente a sanções e listas de vigilância de mídia adversa. A maioria das relações B2B reguladas precisa de ambos: você verifica a empresa com o KYB e depois verifica as pessoas que a controlam ou a representam com o KYC.
Na maioria dos casos você envia o documento de registro ou constituição da empresa, e a ID Analyzer extrai os dados-chave — razão social, número de registro, jurisdição e status. A partir daí, a entidade é cruzada contra registros oficiais de empresas para confirmar que existe e está ativa, seus diretores e administradores são identificados e a empresa é cruzada contra sanções e listas de vigilância. Você também pode informar diretamente um nome e número de empresa quando já os tiver.
A ID Analyzer apoia-se em registros oficiais governamentais e corporativos de uma ampla variedade de jurisdições, com fallback elegante para que a cobertura permaneça confiável, apesar de os registros variarem em formato e disponibilidade. A cobertura abrange os principais mercados da América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico e além. Se uma jurisdição específica for crítica para o seu onboarding, fale com nossa equipe para confirmar a cobertura atual dessa região.
Cada verificação de empresa custa 10 créditos de API. Uma única verificação inclui a confirmação de existência da entidade, as checagens de registro e status, a identificação de diretores e administradores e a triagem AML de sanções e listas de vigilância — não há cobrança separada por componente. Os créditos são descontados do mesmo saldo que você usa para a verificação de identidade, então você pode combinar KYB e KYC em uma única conta.
Sim. Todo o fluxo — extrair os dados da empresa de um documento de registro enviado, verificar registros oficiais, identificar diretores, cruzar contra sanções e retornar uma decisão de aceitar, revisar ou rejeitar — é executado por uma única chamada de API ou fluxo sem código. Os casos claros passam automaticamente; apenas os genuinamente ambíguos são encaminhados a um revisor humano, reduzindo drasticamente o trabalho manual de back-office.
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