企業驗證
確認企業合法存在、查核其註冊狀態、識別其董事，並將該實體與制裁與監控名單進行篩查——一次呼叫，一個決定。
什麼是企業驗證？
企業驗證，廣為人知的名稱是 KYB（瞭解你的企業），是確認你即將與之開展業務的公司真實存在、已正確註冊並由其所聲稱的人員營運的過程。KYC 驗證的是個人，而 KYB 驗證的是法律實體本身：它確認公司的註冊與成立狀態，識別並呈現其背後的董事與高階主管，並將該實體與制裁與負面媒體監控名單進行篩查。ID Analyzer 將所有這些以單一結構化結果的形式回傳，附帶清楚的通過、複核或拒絕決定——從而讓接納一個企業客戶變得與接納一個個人一樣快速且可稽核。
為什麼企業驗證很重要
每一段 B2B 關係——一個新商家、一個供應商、一個企業銀行客戶、一個以公司形式經營的市場賣家——如果你無法確認該實體是否合法，都會帶來風險。監管機構越來越期望金融、支付、借貸與加密領域的企業將 KYB 作為其反洗錢義務的一部分，包括識別擁有和控制企業客戶的人員。除了合規之外，穩健的企業驗證還能保護你免受空殼公司、詐欺性供應商以及隱藏在制裁名單上的實體的侵害。
降低合規風險
KYB 是 AML 計畫的核心支柱之一。驗證企業的註冊並將其與制裁與監控名單進行篩查，能夠建立監管機構與稽核人員所期望的稽核軌跡，並降低在不知情的情況下接納一個受制裁或高風險實體的可能性。
阻止企業詐欺
詐欺者會設立看似可信的公司、冒充真實企業，或列出從未同意擔任職務的董事。依據官方註冊機構確認實體並識別其真實董事，能夠在資金或權限易手之前堵住這些漏洞。
以更少的人工複核更快地接納客戶
手動調取註冊機構備案、閱讀成立文件並交叉核對董事姓名，既緩慢又容易出錯。自動化的企業驗證將這些工作壓縮到數秒之內，因此合法的企業客戶能夠快速通過接納流程，而只有真正存在歧義的案例才會交到人工手中。
企業驗證如何運作
1. 上傳註冊文件
提交公司的註冊或成立文件——或在你已持有時直接提供公司名稱與編號。
2. 擷取公司詳情
關鍵詳情會自動從文件中讀取並結構化：法定名稱、註冊號、司法管轄區與成立狀態。無需手動輸入資料。
3. 查核官方註冊機構
該實體會依據官方企業註冊機構進行查核，以確認其合法存在並取得其目前狀態，並具備平穩回退，使覆蓋在各司法管轄區間保持可靠。
4. 識別董事與高階主管
與公司關聯的董事與高階主管會被呈現出來，讓你能夠驗證控制或代表企業的人員——並在需要時讓他們接受個人身分查核。
5. 與制裁與監控名單進行篩查
企業及其背後人員會與制裁名單和監控名單進行篩查，標記任何需要關注的命中。
6. 取得決定
回傳一份單一的結構化結果——法定名稱、註冊號、註冊機構狀態、已識別的董事，以及 AML 篩查結果——附帶清楚的通過、複核或拒絕決定，供你的系統立即據此處理。
一次呼叫，一個決定
每次企業驗證都將實體存在性確認、註冊與狀態查核、董事識別以及制裁篩查打包到一次呼叫中，費用為 10 個 API 點數。明確的案例會自動通過；只有存在歧義的案例才會轉交複核——因此你的團隊會把時間花在少數真正需要人工的案例上，而非例行的大多數。
常見問題
企業驗證——通常稱為 KYB，即瞭解你的企業（Know Your Business）——是確認一家公司合法存在、已正確註冊並由其所聲稱的人員營運的過程。一次完整的 KYB 查核會確認公司的註冊與成立狀態，呈現其董事與高階主管以供驗證，並將該實體與制裁與監控名單進行篩查。最終結果是一份結構化記錄，附帶通過、複核或拒絕的決定，供你的團隊據此採取行動。
KYC（瞭解你的客戶）驗證的是個人——其身分證件、其面部、其個人背景。KYB（瞭解你的企業）驗證的是一個法律實體——其註冊、其成立狀態、其背後的董事與高階主管，以及其相對於制裁與負面媒體監控名單的狀況。大多數受監管的 B2B 關係兩者都需要：你先用 KYB 驗證企業，再用 KYC 驗證控制或代表它的個人。
在大多數情況下，你上傳公司的註冊或成立文件，ID Analyzer 即會擷取關鍵詳情——法定名稱、註冊號、司法管轄區與狀態。在此基礎上，該實體會依據官方企業註冊機構進行查核，以確認其存在且處於活躍狀態，識別其董事與高階主管，並將公司與制裁與監控名單進行篩查。你也可以在已持有公司名稱與編號時直接提供它們。
ID Analyzer 依託廣泛司法管轄區內的官方政府與企業註冊機構，並具備平穩回退，使覆蓋在各註冊機構格式與可用性不一的情況下保持可靠。覆蓋範圍涵蓋北美、歐洲、亞太及其他地區的主要市場。如果某個特定司法管轄區對你的客戶接納至關重要，請聯絡我們的團隊確認該地區目前的覆蓋情況。
每次企業驗證消耗 10 個 API 點數。單次驗證打包了實體存在性確認、註冊與狀態查核、董事與高階主管識別，以及 AML 制裁與監控名單篩查——各組件不另行收費。點數從你用於身分驗證的同一餘額中扣除，因此你可以在一個帳戶中同時使用 KYB 與 KYC。
可以。整個流程——從上傳的註冊文件中擷取公司詳情、查核官方註冊機構、識別董事、與制裁名單進行篩查，並回傳通過、複核或拒絕的決定——都透過一次 API 呼叫或無程式碼工作流程完成。明確的案例會自動通過；只有真正存在歧義的案例才會轉交人工複核，從而大幅減少後台的人工工作。