Vérification d'entreprise
Confirmez l'existence légale d'une entreprise, vérifiez son statut d'immatriculation, identifiez ses dirigeants et comparez l'entité aux listes de sanctions et de surveillance — un appel, une décision.
Qu'est-ce que la vérification d'entreprise ?
La vérification d'entreprise, largement connue sous le nom de KYB (Know Your Business), est le processus consistant à confirmer qu'une entreprise avec laquelle vous vous apprêtez à faire affaire est réelle, correctement immatriculée et dirigée par les personnes qu'elle déclare. Là où le KYC vérifie une personne physique, le KYB vérifie la personne morale elle-même : il confirme le statut d'immatriculation et de constitution de l'entreprise, identifie et fait ressortir les dirigeants et mandataires derrière elle, et compare l'entité aux listes de sanctions et de surveillance des médias négatifs. ID Analyzer renvoie l'ensemble sous la forme d'un seul résultat structuré assorti d'une décision claire accepter, examiner ou rejeter — de sorte que l'intégration d'un client professionnel devient aussi rapide et auditable que celle d'un particulier.
Pourquoi la vérification d'entreprise est importante
Chaque relation B2B — un nouveau marchand, un fournisseur, un client de banque d'entreprise, un vendeur de place de marché agissant en tant que société — comporte un risque si vous ne pouvez pas confirmer que l'entité est légitime. Les régulateurs attendent de plus en plus des entreprises de la finance, des paiements, du crédit et de la cryptomonnaie qu'elles effectuent le KYB dans le cadre de leurs obligations de lutte contre le blanchiment, y compris l'identification des personnes qui possèdent et contrôlent un client professionnel. Au-delà de la conformité, une vérification d'entreprise robuste vous protège des sociétés écrans, des prestataires frauduleux et des entités dissimulées sur les listes de sanctions.
Réduire le risque de conformité
Le KYB est un pilier central des programmes LCB-FT. Vérifier l'immatriculation d'une entreprise et la comparer aux listes de sanctions et de surveillance crée la piste d'audit que les régulateurs et les auditeurs attendent, et réduit le risque d'intégrer sans le savoir une entité sanctionnée ou à haut risque.
Stopper la fraude aux entreprises
Les fraudeurs créent des sociétés à l'apparence convaincante, usurpent l'identité d'entreprises réelles ou inscrivent des dirigeants qui n'ont jamais accepté ce rôle. Confirmer l'entité auprès des registres officiels et identifier ses véritables dirigeants comble ces lacunes avant que l'argent ou l'accès ne change de mains.
Intégrer plus vite avec moins d'examen manuel
Extraire manuellement les dépôts au registre, lire les documents de constitution et recouper les noms des dirigeants est lent et source d'erreurs. La vérification d'entreprise automatisée condense ce travail en quelques secondes, de sorte que les clients professionnels légitimes franchissent rapidement l'intégration tandis que seuls les cas réellement ambigus parviennent à un humain.
Comment fonctionne la vérification d'entreprise
1. Téléverser le document d'immatriculation
Soumettez le document d'immatriculation ou de constitution de l'entreprise — ou fournissez directement le nom et le numéro de société si vous les avez déjà.
2. Extraire les détails de l'entreprise
Les informations clés sont lues à partir du document et structurées automatiquement : raison sociale, numéro d'immatriculation, juridiction et statut de constitution. Aucune saisie manuelle.
3. Vérifier les registres officiels
L'entité est comparée aux registres officiels pour confirmer qu'elle existe légalement et pour récupérer son statut actuel, avec un mécanisme de repli fluide pour que la couverture reste fiable d'une juridiction à l'autre.
4. Identifier les dirigeants et mandataires
Les dirigeants et mandataires associés à l'entreprise sont mis en évidence afin que vous puissiez vérifier les personnes qui contrôlent ou représentent l'entreprise — et, le cas échéant, les soumettre à des contrôles d'identité individuels.
5. Comparer aux listes de sanctions et de surveillance
L'entreprise et les personnes qui la dirigent sont comparées aux listes de sanctions et de surveillance, en signalant toute correspondance nécessitant une attention.
6. Obtenir une décision
Un seul résultat structuré est renvoyé — raison sociale, numéro d'immatriculation, statut au registre, dirigeants identifiés et résultat du filtrage LCB-FT — avec une décision claire accepter, examiner ou rejeter sur laquelle vos systèmes peuvent agir immédiatement.
Un appel, une décision
Chaque vérification d'entreprise regroupe la confirmation de l'existence de l'entité, les contrôles d'immatriculation et de statut, l'identification des dirigeants et le filtrage des sanctions en un seul appel qui coûte 10 crédits API. Les cas clairs sont acceptés automatiquement ; seuls les cas ambigus sont acheminés pour examen — de sorte que votre équipe consacre son temps à la poignée de cas qui nécessitent réellement un humain, et non à la majorité des cas de routine.
Questions Fréquentes
La vérification d'entreprise — souvent appelée KYB, ou Know Your Business — est le processus consistant à confirmer qu'une entreprise existe légalement, est correctement immatriculée et est dirigée par les personnes qu'elle déclare. Un contrôle KYB complet confirme le statut d'immatriculation et de constitution de l'entreprise, fait ressortir ses dirigeants et mandataires à des fins de vérification, et compare l'entité aux listes de sanctions et de surveillance. Le résultat est un enregistrement structuré assorti d'une décision accepter, examiner ou rejeter sur laquelle votre équipe peut agir.
Le KYC (Know Your Customer) vérifie une personne physique — son document d'identité, son visage, ses antécédents personnels. Le KYB (Know Your Business) vérifie une personne morale — son immatriculation, son statut de constitution, les dirigeants et mandataires derrière elle, et sa situation au regard des listes de sanctions et de surveillance des médias négatifs. La plupart des relations B2B réglementées nécessitent les deux : vous vérifiez l'entreprise avec le KYB, puis vous vérifiez les personnes qui la contrôlent ou la représentent avec le KYC.
Dans la plupart des cas, vous téléversez le document d'immatriculation ou de constitution de l'entreprise, et ID Analyzer en extrait les informations clés — raison sociale, numéro d'immatriculation, juridiction et statut. À partir de là, l'entité est comparée aux registres officiels pour confirmer qu'elle existe et qu'elle est active, ses dirigeants et mandataires sont identifiés, et l'entreprise est comparée aux listes de sanctions et de surveillance. Vous pouvez aussi fournir directement un nom et un numéro de société lorsque vous les avez déjà.
ID Analyzer s'appuie sur les registres officiels gouvernementaux et d'entreprises dans un large éventail de juridictions, avec un mécanisme de repli fluide pour que la couverture reste fiable, les registres variant en format et en disponibilité. La couverture s'étend aux principaux marchés d'Amérique du Nord, d'Europe, d'Asie-Pacifique et au-delà. Si une juridiction particulière est essentielle à votre intégration, contactez notre équipe pour confirmer la couverture actuelle de cette région.
Chaque vérification d'entreprise coûte 10 crédits API. Une seule vérification regroupe la confirmation de l'existence de l'entité, les contrôles d'immatriculation et de statut, l'identification des dirigeants et mandataires, ainsi que le filtrage LCB-FT des sanctions et des listes de surveillance — il n'y a pas de frais distinct pour chaque composant. Les crédits sont prélevés sur le même solde que celui utilisé pour la vérification d'identité, ce qui vous permet de combiner KYB et KYC sur un seul compte.
Oui. L'ensemble du flux — extraction des détails de l'entreprise à partir d'un document d'immatriculation téléversé, vérification des registres officiels, identification des dirigeants, filtrage des sanctions et renvoi d'une décision accepter, examiner ou rejeter — s'exécute via un seul appel API ou un workflow sans code. Les cas clairs sont acceptés automatiquement ; seuls les cas réellement ambigus sont acheminés vers un examinateur humain, ce qui réduit considérablement le travail manuel de back-office.
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