AML、PEP 與犯罪紀錄

什麼是 AML 篩查？

反洗錢（AML）篩查是將個人比對全球監控名單、制裁名單與政治公眾人物（PEP）資料庫，以防範金融犯罪的流程。受 KYC/AML 法律監管的企業必須確認其客戶並未涉及洗錢、資助恐怖主義或其他犯罪活動。ID Analyzer 的 AML 篩查解決方案會即時比對數百個全球資料庫，涵蓋 OFAC、歐盟、聯合國、英國財政部等制裁名單，以及來自世界各地司法管轄區的 PEP 資料庫與犯罪紀錄。

AML 合規查核

在 ID Analyzer，我們打造了創新的 AML（即反洗錢）解決方案，在我們的產品系列中既可整合使用，也能獨立運作。

透過我們的 AML 解決方案，您將能查核客戶是否有犯罪紀錄、是否受制裁，或是否為 PEP（亦即政治公眾人物）。更不用說，它還能協助您在 KYC（認識你的客戶）計畫中偵測客戶。

為了讓它對您更有助益，我們的 AML 解決方案整合了全球資料庫，確保每次查詢都快速、準確且有效。

繼續閱讀以進一步了解我們的反洗錢解決方案，或立即與我們聯絡以取得專家建議。

達成 AML 合規

達成 AML 合規的重要性無可比擬。如今，沒有任何不合規的藉口——尤其是在現成解決方案唾手可得的情況下。

確保您的業務符合這些法規，能讓您保護自己、員工與企業免受詐欺活動侵害，符合監管要求，並始終通過稽核。

此外，我們的 ID Analyzer AML 解決方案讓您能建立嚴謹的反洗錢規範，最終助您投資於與客戶及供應商之間長久穩固的商業關係。

建立 AML 控管

善用並借力 KYC 計畫，同時整合其他 AML 解決方案，能讓您的業務：

• 健全地專注於您的客戶
• 提升客戶滿意度與比率
• 增強客戶互動率
• 提高轉換率
• 提高留存率
• 優化各接觸點體驗

保護您的業務與更廣大的社群

歸根結柢，反洗錢的目標是保護您的業務、員工，甚至是公司周遭的社群。洗錢嚴重損害國家金融體系的完整性與可靠性。別讓您的業務成為問題的一部分。

我們的 AML 解決方案如何運作

我們的 AML 解決方案讓您能以三種不同方式搜尋 ID Analyzer AML 資料庫。各方式的更多細節如下。

AML 資料庫 API

您可以透過 HTTP 協定手動存取資料庫進行搜尋，輸入姓名、證件號碼或兩者。必要時，我們的系統可協助您輸入國籍及／或當事人的生日來篩選結果。

ID Verification API 整合

如果手動搜尋不適合您，我們的 AML 解決方案能在使用 ID Verification API 上傳使用者證件時即時進行 AML 搜尋。在此，您將提交所搜尋對象的身分證件，接著我們的 API 會自動解析姓名與證件號碼以找出相符項目（若有的話）。

當您要從資料庫尋找 AML 答案時，我們建議採用此搜尋方式，因為其提供的結果具有更高的可靠性與準確度。

DocuPass 整合

最後一種搜尋方式使用 DocuPass。使用者應透過我們的 DocuPass 驗證應用程式提交其身分照片。其運作方式與前述 ID Verification API 非常相似，會自動從上傳的照片中擷取當事人的姓名與證件號碼，接著查核是否存在任何相符項目。

無論您選擇哪種搜尋方式，我們的反洗錢解決方案都能保證 AML 合規、保護您的業務，並促進可信賴、可靠的工作環境。

請別猶豫，立即與我們聯絡。我們的 AML 解決方案正等著您。

支援的篩查資料庫

制裁名單

• OFAC（美國財政部）
• 歐盟綜合制裁名單
• 聯合國安全理事會
• HM Treasury（英國財政部）
• DFAT（澳洲）

PEP 資料庫

• 國家元首與政府首長
• 高階政治人物
• 高階軍事官員
• 司法官員
• 家庭成員與往來者

犯罪紀錄

• 國際刑警組織通報
• FBI 重大通緝犯
• 各國犯罪資料庫
• 詐欺資料庫
• 不利媒體篩查