AML、PEP 与犯罪记录

什么是 AML 筛查？

反洗钱（AML）筛查是将个人与全球监控名单、制裁名单及政治公众人物（PEP）数据库进行比对，以预防金融犯罪的过程。受 KYC/AML 法律监管的企业必须核实其客户不涉及洗钱、资助恐怖主义或其他犯罪活动。ID Analyzer 的 AML 筛查解决方案实时比对数百个全球数据库，涵盖来自 OFAC、欧盟、联合国、英国财政部等机构的制裁名单，以及来自全球各司法管辖区的 PEP 数据库和犯罪记录。

AML 合规检查

在 ID Analyzer，我们打造了一套创新的 AML（即反洗钱）解决方案，在我们的产品系列中既可作为集成方案，也可作为独立产品使用。

借助我们的 AML 解决方案，您将能够查明您的客户是否有犯罪记录、是否受到制裁，或者是否为 PEP（即政治公众人物）。此外，它还能帮助您在 KYC（了解你的客户）项目中识别客户。

为了让您获得更多益处，我们的 AML 解决方案整合了全球数据库，确保每次查询都快速、准确且有效。

继续阅读，了解更多关于我们反洗钱解决方案的信息，或者立即联系我们，获取专家建议。

实现 AML 合规

实现 AML 合规的重要性无可比拟。如今，尤其是在唾手可得的现成解决方案面前，没有任何不合规的借口。

确保您的业务符合这些法规，能够保护您自身、您的员工及您的企业免受欺诈活动侵害，符合监管要求，并始终顺利通过审计。

此外，我们的 ID Analyzer AML 解决方案将让您能够建立严格的反洗钱协议，最终助您与客户和供应商投入建立长期的业务关系。

建立 AML 管控机制

利用并发挥 KYC 项目的作用，同时集成其他 AML 解决方案，能够使您的业务实现：

• 健康地聚焦于您的客户
• 提升客户满意度比率
• 增强客户参与度
• 提高转化率
• 提高留存率
• 优化触点体验

保护您的业务及更广泛的社区

归根结底，反洗钱的目标是保护您的业务、员工，乃至贵公司周边的社区。洗钱严重损害一个国家金融体系的完整性和可靠性。请勿让您的业务成为问题的一部分。

我们的 AML 解决方案如何运作

我们的 AML 解决方案允许您通过三种不同方式搜索 ID Analyzer AML 数据库。以下提供每种方式的详细说明。

AML 数据库 API

您可以通过 HTTP 协议手动访问数据库进行搜索，输入姓名、证件号码，或同时输入两者。如有必要，我们的系统还可以帮助您通过输入国籍和/或当事人的生日来筛选结果。

ID Verification API 集成

如果手动搜索不适合您，我们的 AML 解决方案支持在使用 ID Verification API 上传用户证件时即时进行 AML 搜索。在此过程中，您将提交所要搜索人员的身份证件，随后我们的 API 会自动解析姓名和证件号码以识别匹配项（如能找到）。

在从数据库中查找 AML 答案时，我们推荐使用此搜索方式，因为它能在结果中提供更高的可靠性和准确性。

DocuPass 集成

最后一种搜索方式使用 DocuPass。用户应通过我们的 DocuPass 验证应用提交其身份证照片。其运作方式与前述 ID Verification API 非常相似，会自动从上传的照片中提取当事人的姓名和证件号码，随后核查是否存在任何匹配项。

无论您选择哪种搜索方式，我们的反洗钱解决方案都将保障 AML 合规，保护您的业务，并营造值得信赖、可靠的工作环境。

请不要犹豫，立即联系我们。我们的 AML 解决方案正等待为您服务。

支持的筛查数据库

制裁名单

• OFAC（美国财政部）
• 欧盟综合制裁名单
• 联合国安全理事会
• 英国财政部（HM Treasury）
• DFAT（澳大利亚）

PEP 数据库

• 国家元首与政府首脑
• 高级政治人物
• 高级军方官员
• 司法官员
• 家庭成员与关系密切者

犯罪记录

• 国际刑警组织通缉令
• FBI 头号通缉犯
• 国家犯罪数据库
• 欺诈数据库
• 负面媒体筛查