AML, PEP और आपराधिक रिकॉर्ड

AML स्क्रीनिंग क्या है?

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए व्यक्तियों को वैश्विक वॉचलिस्ट, प्रतिबंध सूचियों और राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों (PEP) के डेटाबेस के विरुद्ध जाँचने की प्रक्रिया है। KYC/AML कानूनों के तहत विनियमित व्यवसायों को यह सत्यापित करना होता है कि उनके ग्राहक मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण या अन्य आपराधिक गतिविधियों में शामिल नहीं हैं। ID Analyzer का AML स्क्रीनिंग समाधान OFAC, EU, UN, HM Treasury और अन्य की प्रतिबंध सूचियों, साथ ही दुनिया भर के क्षेत्राधिकारों के PEP डेटाबेस और आपराधिक रिकॉर्ड को कवर करते हुए, सैकड़ों वैश्विक डेटाबेस के विरुद्ध रियल-टाइम में जाँच करता है।

AML अनुपालन जाँच

ID Analyzer में, हमने अपनी उत्पाद श्रृंखला के भीतर एक एकीकृत और स्टैंडअलोन दोनों उत्पाद के रूप में एक अभिनव AML (अर्थात् एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) समाधान तैयार किया है।

हमारे AML समाधानों के साथ, आप यह जाँच सकेंगे कि आपके ग्राहक का कोई आपराधिक रिकॉर्ड है या नहीं, वह प्रतिबंध के अधीन है या नहीं, अथवा वह कोई PEP (राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति) है या नहीं। इतना ही नहीं, यह आपको KYC (Know Your Customer) कार्यक्रम में ग्राहकों की पहचान करने में भी मदद करेगा।

इसे आपके लिए और अधिक लाभकारी बनाने हेतु, हमारे AML समाधान दुनिया भर के डेटाबेस को समेकित करते हैं ताकि प्रत्येक लुकअप तेज़, सटीक और प्रभावी हो।

हमारे एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग समाधानों के बारे में अधिक जानने के लिए आगे पढ़ें, या आप विशेषज्ञ सलाह प्राप्त करने के लिए तुरंत हमसे संपर्क कर सकते हैं।

AML अनुपालन रखें

AML अनुपालन रखने का महत्व अद्वितीय है। आजकल इसका पालन न करने का कोई बहाना नहीं है — विशेष रूप से तब जब तैयार समाधान आपकी उँगलियों पर उपलब्ध हैं।

यह सुनिश्चित करना कि आपका व्यवसाय इन विनियमों का अनुपालन करता है, आपको स्वयं, अपने कर्मचारियों और अपने व्यवसाय को धोखाधड़ी गतिविधियों से बचाने, नियामक दबावों के अनुरूप रहने और हमेशा ऑडिट में सफल होने की अनुमति देता है।

इसके अलावा, हमारे ID Analyzer AML समाधान आपको कड़े एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रोटोकॉल स्थापित करने की अनुमति देंगे, जो अंततः आपको अपने ग्राहकों और आपूर्तिकर्ताओं के साथ दीर्घकालिक व्यावसायिक संबंधों में निवेश करने में सक्षम बनाएँगे।

AML नियंत्रण स्थापित करें

अन्य AML समाधानों को एकीकृत करने के साथ-साथ KYC कार्यक्रमों का लाभ उठाना आपके व्यवसाय को सक्षम बनाता है कि वह:

• अपने ग्राहकों पर स्वस्थ रूप से ध्यान केंद्रित करे
• ग्राहक संतुष्टि की दरों और प्रतिशत में सुधार करे
• ग्राहक सहभागिता दरों को बढ़ाए
• रूपांतरण दरों को बढ़ाए
• रिटेंशन दरों को बढ़ाए
• टचपॉइंट अनुभव को अनुकूलित करे

अपने व्यवसाय और व्यापक समुदाय की रक्षा करें

अंततः, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग का लक्ष्य आपके व्यवसाय, कर्मचारियों और यहाँ तक कि आपकी कंपनी के आसपास के समुदाय की रक्षा करना है। मनी लॉन्ड्रिंग किसी देश की वित्तीय प्रणाली की अखंडता और विश्वसनीयता को गंभीर रूप से कमज़ोर करती है। अपने व्यवसाय को इस समस्या का हिस्सा न बनने दें।

हमारा AML समाधान कैसे काम करता है

हमारे AML समाधान आपको ID Analyzer AML डेटाबेस को तीन अलग-अलग तरीकों से खोजने की अनुमति देते हैं। प्रत्येक विधि के बारे में अधिक विवरण नीचे दिया गया है।

AML डेटाबेस API

आप HTTP प्रोटोकॉल के माध्यम से खोज करते समय नाम, दस्तावेज़ संख्या, या दोनों मान दर्ज करके डेटाबेस को मैन्युअल रूप से एक्सेस कर सकते हैं। यदि आवश्यक हो, तो हमारी प्रणाली राष्ट्रीयता और/या व्यक्ति की जन्मतिथि दर्ज करके परिणामों को फ़िल्टर करने में आपकी मदद कर सकती है।

ID Verification API एकीकरण

यदि मैन्युअल खोज आपके लिए उपयुक्त नहीं है, तो हमारे AML समाधान ID Verification API का उपयोग करके उपयोगकर्ता दस्तावेज़ अपलोड करते समय तत्काल AML खोज सक्षम करते हैं। यहाँ, आप उस व्यक्ति का पहचान दस्तावेज़ प्रस्तुत करेंगे जिसे आप खोज रहे हैं। इसके बाद, हमारा API मिलान खोजने के लिए (यदि कोई मिल सके) स्वचालित रूप से नाम और दस्तावेज़ संख्या का विश्लेषण करेगा।

जब डेटाबेस से AML उत्तर खोजने की बात हो, तो हम इस खोज विधि की अनुशंसा करते हैं। ऐसा परिणामों में मिलने वाली बढ़ी हुई विश्वसनीयता और सटीकता के कारण है।

DocuPass एकीकरण

अंतिम खोज विधि DocuPass का उपयोग करती है। उपयोगकर्ता को हमारे DocuPass सत्यापन ऐप के माध्यम से अपनी पहचान की तस्वीर प्रस्तुत करनी चाहिए। यह पिछली ID Verification API के समान ही काम करता है और अपलोड की गई तस्वीर से व्यक्ति का नाम और दस्तावेज़ संख्या स्वचालित रूप से निकालेगा। उसके बाद, यह जाँचेगा कि कोई मिलान मौजूद है या नहीं।

आप खोज का जो भी तरीका चुनें, हमारे एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग समाधान AML अनुपालन की गारंटी देंगे, आपके व्यवसाय की रक्षा करेंगे और एक भरोसेमंद, विश्वसनीय कार्य वातावरण को बढ़ावा देंगे।

संपर्क करने में संकोच न करें। हमारे AML समाधान आपकी प्रतीक्षा कर रहे हैं।

समर्थित स्क्रीनिंग डेटाबेस

प्रतिबंध सूचियाँ

• OFAC (US Treasury)
• EU समेकित प्रतिबंध
• UN सुरक्षा परिषद
• HM Treasury (UK)
• DFAT (ऑस्ट्रेलिया)

PEP डेटाबेस

• राष्ट्राध्यक्ष और शासनाध्यक्ष
• वरिष्ठ राजनीतिक हस्तियाँ
• वरिष्ठ सैन्य अधिकारी
• न्यायिक अधिकारी
• परिवार के सदस्य और सहयोगी

आपराधिक रिकॉर्ड

• Interpol नोटिस
• FBI मोस्ट वांटेड
• राष्ट्रीय आपराधिक डेटाबेस
• धोखाधड़ी डेटाबेस
• प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग