AML, PEP e Antecedentes Criminais

O Que É a Triagem de AML?

A triagem antilavagem de dinheiro (AML) é o processo de verificar indivíduos em listas de vigilância globais, listas de sanções e bases de dados de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) para prevenir crimes financeiros. As empresas reguladas pelas leis de KYC/AML devem verificar que seus clientes não estão envolvidos em lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou outras atividades criminosas. A solução de triagem de AML do ID Analyzer verifica centenas de bases de dados globais em tempo real, cobrindo listas de sanções da OFAC, UE, ONU, HM Treasury e muito mais, além de bases de PEP e antecedentes criminais de jurisdições de todo o mundo.

Verificação de Conformidade AML

Aqui no ID Analyzer, criamos uma solução inovadora de AML (também conhecida como antilavagem de dinheiro) como produto tanto integrável quanto autônomo dentro da nossa linha.

Com nossas soluções de AML, você poderá verificar se o seu cliente tem antecedentes criminais, está sob sanção ou é uma PEP (também conhecida como pessoa politicamente exposta). Sem falar que ela ajudará você a identificar clientes no programa de KYC (Know Your Customer).

Para torná-la ainda mais vantajosa para você, nossas soluções de AML consolidam bases de dados de todo o mundo para garantir que cada consulta seja rápida, precisa e eficaz.

Continue lendo para saber mais sobre nossas soluções antilavagem de dinheiro, ou entre em contato conosco imediatamente para receber orientação especializada.

Esteja em Conformidade com AML

A importância de estar em conformidade com AML é incomparável. Hoje em dia, não há desculpa para não estar — especialmente com soluções prontas disponíveis ao seu alcance.

Garantir que sua empresa esteja em conformidade com essas regulamentações permite que você se proteja, proteja seus funcionários e seu negócio contra atividades fraudulentas, esteja alinhado às exigências regulatórias e sempre passe nas auditorias.

Além disso, nossas Soluções de AML do ID Analyzer permitirão que você estabeleça protocolos rigorosos de antilavagem de dinheiro que, em última análise, possibilitarão investir em relações comerciais duradouras com seus clientes e fornecedores.

Configure Controles de AML

Aproveitar e alavancar programas de KYC junto com a integração de outras soluções de AML permite que sua empresa:

• Foque de forma saudável em seus clientes
• Melhore as taxas e percentuais de satisfação dos clientes
• Aumente as taxas de engajamento dos clientes
• Aumente as taxas de conversão
• Aumente as taxas de retenção
• Otimize a experiência em cada ponto de contato

Proteja Seu Negócio e a Comunidade em Geral

Em última análise, o objetivo da antilavagem de dinheiro é proteger seu negócio, sua equipe e até a comunidade ao redor da sua empresa. A lavagem de dinheiro mina drasticamente a integridade e a confiabilidade do sistema financeiro do país. Não deixe seu negócio se tornar parte do problema.

Como Funciona Nossa Solução de AML

Nossas Soluções de AML permitem pesquisar a base de dados de AML do ID Analyzer de três formas diferentes. Mais detalhes sobre cada um dos métodos podem ser encontrados abaixo.

API da Base de Dados de AML

Você pode acessar a base de dados manualmente ao fazer uma pesquisa pelo protocolo HTTP, informando um nome, número de documento ou ambos os valores. Se necessário, nosso sistema pode ajudar a filtrar os resultados informando a nacionalidade e/ou a data de nascimento da pessoa.

Integração com a ID Verification API

Se a pesquisa manual não é para você, nossas soluções de AML permitem a pesquisa de AML em tempo real durante o upload dos documentos do usuário usando a ID Verification API. Aqui, você envia o documento de identidade da pessoa que está procurando. Em seguida, nossa API analisará automaticamente o nome e o número do documento para identificar uma correspondência (se houver alguma).

Recomendamos esse método de pesquisa ao buscar respostas de AML na base de dados, devido à maior confiabilidade e precisão proporcionadas nos resultados.

Integração com o DocuPass

O método de pesquisa final usa o DocuPass. O usuário deve enviar sua foto de identificação por meio do nosso aplicativo de verificação DocuPass. Ele funciona de forma muito semelhante à ID Verification API anterior e extrairá automaticamente o nome e o número do documento da pessoa a partir da foto enviada. Depois disso, verificará se existem correspondências.

Qualquer que seja a forma escolhida para pesquisar, nossas Soluções Antilavagem de Dinheiro garantirão a conformidade com AML, protegerão seu negócio e promoverão um ambiente de trabalho confiável e seguro.

Não hesite em entrar em contato. Nossas Soluções de AML estão à sua espera.

Bases de Triagem Suportadas

Listas de Sanções

• OFAC (Tesouro dos EUA)
• Sanções Consolidadas da UE
• Conselho de Segurança da ONU
• HM Treasury (Reino Unido)
• DFAT (Austrália)

Bases de PEP

• Chefes de Estado e de Governo
• Figuras Políticas de Alto Escalão
• Autoridades Militares de Alto Escalão
• Autoridades Judiciais
• Familiares e Associados

Antecedentes Criminais

• Alertas da Interpol
• Mais Procurados do FBI
• Bases Criminais Nacionais
• Bases de Fraude
• Triagem de Mídia Adversa