AML, PEP et casier judiciaire
Effectuez un filtrage par rapport aux listes de sanctions, aux personnes politiquement exposées et aux bases de données de médias négatifs. Un seul appel, un seul verdict, une piste d'audit complète.
Qu'est-ce que le filtrage AML ?
Le filtrage anti-blanchiment (AML) est le processus consistant à vérifier les personnes par rapport aux listes de surveillance mondiales, aux listes de sanctions et aux bases de données de personnes politiquement exposées (PEP) afin de prévenir les délits financiers. Les entreprises réglementées par les lois KYC/AML doivent vérifier que leurs clients ne sont pas impliqués dans le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres activités criminelles. La solution de filtrage AML d'ID Analyzer effectue des vérifications par rapport à des centaines de bases de données mondiales en temps réel, couvrant les listes de sanctions de l'OFAC, de l'UE, de l'ONU, du HM Treasury et d'autres, ainsi que les bases de données PEP et les casiers judiciaires de juridictions du monde entier.
Vérification de conformité AML
Chez ID Analyzer, nous avons créé une solution AML innovante (également connue sous le nom de lutte anti-blanchiment), à la fois comme produit intégrable et autonome au sein de notre gamme.
Grâce à nos solutions AML, vous pourrez vérifier si votre client possède un casier judiciaire, fait l'objet de sanctions ou est une PEP (également appelée personne politiquement exposée). Sans oublier qu'elles vous aideront à détecter les clients dans le cadre du programme KYC (Know Your Customer).
Pour vous être encore plus utiles, nos solutions AML consolident les bases de données mondiales afin de garantir que chaque recherche soit rapide, précise et efficace.
Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur nos solutions anti-blanchiment, ou contactez-nous immédiatement pour bénéficier de conseils d'experts.
Soyez conforme aux exigences AML
L'importance d'être conforme aux exigences AML est sans égale. De nos jours, il n'y a aucune excuse pour ne pas l'être, surtout avec des solutions clés en main à portée de main.
Veiller à ce que votre entreprise soit conforme à ces réglementations vous permet de vous protéger, vous, vos employés et votre entreprise, contre les activités frauduleuses, d'être en phase avec les pressions réglementaires et de toujours réussir les audits.
De plus, nos solutions AML ID Analyzer vous permettront de mettre en place des protocoles anti-blanchiment rigoureux qui vous permettront, à terme, d'investir dans des relations commerciales durables avec vos clients et vos fournisseurs.
Mettez en place des contrôles AML
Exploiter et tirer parti des programmes KYC tout en intégrant d'autres solutions AML permet à votre entreprise de :
- Vous concentrer sainement sur vos clients
- Améliorer les taux et les pourcentages de satisfaction client
- Renforcer les taux d'engagement client
- Augmenter les taux de conversion
- Augmenter les taux de fidélisation
- Optimiser l'expérience aux points de contact
Protégez votre entreprise et la communauté au sens large
En fin de compte, l'objectif de la lutte anti-blanchiment est de protéger votre entreprise, votre personnel et même la communauté qui entoure votre société. Le blanchiment d'argent compromet considérablement l'intégrité et la fiabilité du système financier d'un pays. Ne laissez pas votre entreprise faire partie du problème.
Comment fonctionne notre solution AML
Nos solutions AML vous permettent d'interroger la base de données AML d'ID Analyzer de trois façons différentes. Vous trouverez plus de détails sur chacune de ces méthodes ci-dessous.
API de base de données AML
Vous pouvez accéder à la base de données manuellement lors d'une recherche via le protocole HTTP en saisissant un nom, un numéro de document ou les deux valeurs. Si nécessaire, notre système peut vous aider à filtrer les résultats en saisissant la nationalité et/ou la date de naissance de la personne.
Intégration à l'API de vérification d'identité
Si la recherche manuelle ne vous convient pas, nos solutions AML permettent une recherche AML à la volée lors du téléversement des pièces d'identité de l'utilisateur à l'aide de l'API de vérification d'identité. Ici, vous soumettez la pièce d'identité de la personne recherchée. Ensuite, notre API analysera automatiquement le nom et le numéro de document pour identifier une correspondance (si elle en trouve une).
Nous recommandons cette méthode de recherche lorsque vous cherchez des réponses AML dans la base de données, en raison de la fiabilité et de la précision accrues des résultats fournis.
Intégration de DocuPass
La dernière méthode de recherche utilise DocuPass. Un utilisateur doit soumettre la photo de sa pièce d'identité via notre application de vérification DocuPass. Elle fonctionne de manière très similaire à l'API de vérification d'identité précédente et extraira automatiquement le nom et le numéro de document de la personne à partir de la photo téléversée. Elle vérifiera ensuite l'existence éventuelle de correspondances.
Quelle que soit la méthode de recherche que vous choisissez, nos solutions anti-blanchiment garantiront la conformité AML, protégeront votre entreprise et favoriseront un environnement de travail fiable et digne de confiance.
N'hésitez pas à nous contacter. Nos solutions AML vous attendent.
Bases de données de filtrage prises en charge
Listes de sanctions
- OFAC (Trésor américain)
- Sanctions consolidées de l'UE
- Conseil de sécurité de l'ONU
- HM Treasury (Royaume-Uni)
- DFAT (Australie)
Bases de données PEP
- Chefs d'État et de gouvernement
- Hautes personnalités politiques
- Hauts responsables militaires
- Responsables judiciaires
- Membres de la famille et associés
Casiers judiciaires
- Notices d'Interpol
- Personnes les plus recherchées par le FBI
- Bases de données criminelles nationales
- Bases de données sur la fraude
- Filtrage des médias négatifs
Questions Fréquentes
Le filtrage AML est le processus consistant à vérifier les personnes par rapport aux listes de sanctions, aux listes PEP et aux listes de surveillance criminelle afin de prévenir les délits financiers. Il aide les entreprises à s'assurer que leurs clients ne sont pas impliqués dans le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres activités illicites.
ID Analyzer effectue des vérifications par rapport aux listes de sanctions de l'OFAC, de l'UE, de l'ONU et du HM Treasury, aux bases de données PEP couvrant les personnalités politiques du monde entier, ainsi qu'aux notices d'Interpol et aux bases de données de casiers judiciaires.
Oui, les réglementations KYC/AML dans la plupart des juridictions exigent des entreprises des services financiers, des cryptomonnaies, des jeux et d'autres secteurs réglementés qu'elles filtrent leurs clients par rapport aux listes de sanctions et de surveillance afin de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Les bases de données sont mises à jour en continu afin de refléter les dernières sanctions, les changements relatifs aux PEP et les casiers judiciaires, garantissant que vos résultats de filtrage sont toujours actuels et précis.
Oui, le filtrage AML peut être intégré via l'API AML autonome, ou combiné avec l'API de vérification d'identité et les flux de vérification DocuPass pour un flux de conformité de bout en bout sans accroc.
Une PEP est une personne occupant une fonction publique de premier plan, notamment les chefs d'État, les hauts responsables politiques, les responsables militaires, ainsi que les membres de leur famille proche et leurs associés. Les PEP sont considérées comme présentant un risque plus élevé d'implication potentielle dans la corruption ou les délits financiers.
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