AML, PEP 및 범죄 기록
제재 목록, 정치적 주요 인물, 부정적 언론 보도 데이터베이스를 대조 검색하세요. 한 번의 호출, 하나의 판정, 완전한 감사 추적.
AML 스크리닝이란 무엇인가요?
자금 세탁 방지(AML) 스크리닝은 금융 범죄를 예방하기 위해 개인을 전 세계 감시 목록, 제재 목록, 정치적 주요 인물(PEP) 데이터베이스와 대조하여 확인하는 절차입니다. KYC/AML 법규의 규제를 받는 기업은 고객이 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 범죄 행위에 연루되지 않았는지 확인해야 합니다. ID Analyzer의 AML 스크리닝 솔루션은 OFAC, EU, UN, HM Treasury 등의 제재 목록과 전 세계 관할권의 PEP 데이터베이스 및 범죄 기록을 포함한 수백 개의 글로벌 데이터베이스를 실시간으로 대조 확인합니다.
AML 컴플라이언스 확인
ID Analyzer는 통합형이자 독립형 제품으로 활용할 수 있는 혁신적인 AML(자금 세탁 방지) 솔루션을 자사 제품군 내에 개발했습니다.
당사의 AML 솔루션을 통해 고객이 범죄 기록이 있는지, 제재 대상인지, 또는 PEP(정치적 주요 인물)인지 확인할 수 있습니다. 뿐만 아니라 KYC(고객 확인) 프로그램에서 고객을 식별하는 데에도 도움을 드립니다.
더 큰 효용을 위해, 당사의 AML 솔루션은 전 세계 데이터베이스를 통합하여 모든 조회가 빠르고 정확하며 효과적으로 이루어지도록 보장합니다.
자사의 자금 세탁 방지 솔루션에 대해 자세히 알아보시려면 계속 읽어 보시거나, 즉시 문의하시어 전문가의 조언을 받으실 수 있습니다.
AML 컴플라이언스를 준수하세요
AML 컴플라이언스 준수의 중요성은 비할 데 없이 큽니다. 손쉽게 이용할 수 있는 기성 솔루션이 마련된 오늘날, 준수하지 않을 변명의 여지는 없습니다.
이러한 규정을 준수함으로써 귀사 자신과 직원, 그리고 사업을 사기 행위로부터 보호하고, 규제 압박에 부응하며, 언제나 감사를 통과할 수 있습니다.
더 나아가, ID Analyzer AML 솔루션을 통해 엄격한 자금 세탁 방지 프로토콜을 구축하여, 궁극적으로 고객 및 공급업체와의 장기적인 비즈니스 관계에 투자할 수 있습니다.
AML 통제 체계 구축
KYC 프로그램을 활용하고 다른 AML 솔루션과 통합함으로써 귀사는 다음을 실현할 수 있습니다.
- 고객에게 건전하게 집중
- 고객 만족도 향상
- 고객 참여율 제고
- 전환율 향상
- 유지율 향상
- 접점 경험 최적화
귀사와 더 넓은 공동체를 보호하세요
궁극적으로 자금 세탁 방지의 목표는 귀사, 직원, 나아가 회사를 둘러싼 공동체를 보호하는 것입니다. 자금 세탁은 한 국가 금융 시스템의 무결성과 신뢰성을 심각하게 훼손합니다. 귀사가 그 문제의 일부가 되지 않도록 하십시오.
ID Analyzer AML 솔루션 작동 방식
당사의 AML 솔루션을 통해 세 가지 방식으로 ID Analyzer AML 데이터베이스를 검색할 수 있습니다. 각 방식에 대한 자세한 내용은 아래에서 확인하실 수 있습니다.
AML 데이터베이스 API
이름, 문서 번호 또는 두 값을 모두 입력하여 HTTP 프로토콜을 통해 검색할 때 데이터베이스에 수동으로 접근할 수 있습니다. 필요한 경우 국적 및/또는 생년월일을 입력하여 결과를 필터링하도록 시스템이 도와드립니다.
ID Verification API 통합
수동 검색이 적합하지 않다면, 당사의 AML 솔루션은 ID Verification API로 사용자 신분증을 업로드하는 동안 실시간 AML 검색을 지원합니다. 여기서는 검색 대상자의 신분 증명 서류를 제출하면, API가 이름과 문서 번호를 자동으로 추출하여 일치 항목을 식별합니다(존재하는 경우).
데이터베이스에서 AML 결과를 조회할 때는 이 검색 방식을 권장합니다. 결과에서 제공되는 신뢰성과 정확성이 향상되기 때문입니다.
DocuPass 통합
마지막 검색 방식은 DocuPass를 사용합니다. 사용자가 당사의 DocuPass 검증 앱을 통해 신분 증명 사진을 제출합니다. 이는 앞서 설명한 ID Verification API와 매우 유사하게 작동하며, 업로드된 사진에서 대상자의 이름과 문서 번호를 자동으로 추출합니다. 이후 일치 항목이 있는지 확인합니다.
어떤 검색 방식을 선택하시든, 당사의 자금 세탁 방지 솔루션은 AML 컴플라이언스를 보장하고, 귀사를 보호하며, 신뢰할 수 있는 업무 환경을 조성합니다.
주저하지 말고 문의해 주세요. 당사의 AML 솔루션이 귀사를 기다리고 있습니다.
지원 스크리닝 데이터베이스
제재 목록
- OFAC (미국 재무부)
- EU 통합 제재 목록
- UN 안전보장이사회
- HM Treasury (영국)
- DFAT (호주)
PEP 데이터베이스
- 국가 원수 및 정부 수반
- 고위 정치 인물
- 군 고위 관계자
- 사법 관계자
- 가족 및 측근
범죄 기록
- 인터폴 수배
- FBI 지명 수배자
- 국가 범죄 데이터베이스
- 사기 데이터베이스
- 부정적 언론 보도 스크리닝
자주 묻는 질문
AML 스크리닝은 금융 범죄를 예방하기 위해 개인을 제재, PEP, 범죄 감시 목록과 대조하여 확인하는 절차입니다. 이를 통해 기업은 고객이 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 불법 행위에 연루되지 않았는지 확인할 수 있습니다.
ID Analyzer는 OFAC, EU, UN, HM Treasury 제재 목록은 물론, 전 세계 정치 인물을 포괄하는 PEP 데이터베이스, 그리고 인터폴 수배 및 범죄 기록 데이터베이스를 대조 확인합니다.
예. 대부분의 관할권에서 KYC/AML 규정은 금융 서비스, 가상자산, 게이밍 및 기타 규제 산업의 기업이 자금 세탁과 테러 자금 조달을 방지하기 위해 고객을 제재 및 감시 목록과 대조 검색하도록 요구합니다.
데이터베이스는 최신 제재, PEP 변경 사항, 범죄 기록을 반영하기 위해 지속적으로 업데이트되어, 스크리닝 결과가 항상 최신이고 정확하도록 보장합니다.
예. AML 스크리닝은 독립형 AML API를 통해 통합하거나, ID Verification API 및 DocuPass 검증 플로우와 결합하여 끊김 없는 엔드투엔드 컴플라이언스 워크플로를 구성할 수 있습니다.
PEP는 국가 원수, 고위 정치인, 군 고위 관계자를 비롯한 주요 공직을 맡고 있는 인물과 그들의 가까운 가족 및 측근을 말합니다. PEP는 부패나 금융 범죄에 연루될 가능성이 높은 고위험군으로 간주됩니다.